產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀
與發(fā)達國家在跨國集團發(fā)展到一定規(guī)模時自發(fā)設立財務公司不同，我國企業(yè)集團財務公司是經(jīng)濟體制和金融體制 改革的產(chǎn)物，它的產(chǎn)生既是企業(yè)集團發(fā)展的客觀要求，更是我國國有體制改革的必然選擇。從經(jīng)濟面上看，財務公司的出現(xiàn)是為了推動經(jīng)濟體制改革并為之提供金融服務的政策需要。從金融面上看，財務公司的出現(xiàn)是金融市場發(fā)展的一種必然的結果，是一種金融機構的創(chuàng)新。近年來，在金融服務實體經(jīng)濟的政策指引下，財務公司迎來 了重大機遇期。財務公司堅持資金集中管理、提高資金集約化水平、產(chǎn)生規(guī)模效益，這正是企業(yè)集團發(fā)展到一定 階段的必然要求。同時，正因為認識到財務公司作為金融平臺的基礎作用，設立財務公司的企業(yè)集團越來越多了，包括貴州茅臺集團等在內(nèi)的數(shù)家知名企業(yè)截至**都在籌建財務公司。中國南車、中國北車、中信集團、中國鐵建 等大型央企紛紛設立財務公司，另有多家地方國資企業(yè)設立財務公司。
市場容量
銀監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示，截至**年**月底，全國財務公司共***家，表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模***萬億元。多數(shù)央企已設立財務公司，財務公司成為管理集團資金和運營創(chuàng)新的重要部門。從近期設立財務公司的企業(yè)來看，其行業(yè)范圍覆蓋傳統(tǒng)的能源電力、機械制造業(yè)以及新興的高科技、服務等民生產(chǎn)業(yè)，涵蓋多種所有制企業(yè)，分布地區(qū)從東南部 沿海延伸到中西部內(nèi)陸。除大型央企外，一些中小企業(yè)也開始醞釀設立財務公司，滿足日益擴大的資金運營需求。截至**年**季度末，全行業(yè)貸款規(guī)模達到***萬億元，比年初增長***%，為企業(yè)集團轉型發(fā)展提供了有力的金融支持。行業(yè)平均資本充足率達到***%，高于監(jiān)管要求，也高于金融行業(yè)平均水平；不良資產(chǎn)率為***%，流動性比率為***%，均高于監(jiān)管要求。財務公司近年來在資產(chǎn)規(guī)模快速增長的同時，贏利水平也穩(wěn)步提高，凈資產(chǎn)收益率一直維持在***%以上的較高水平。
企業(yè)集團財務公司是**年以來非銀行金融機構拓展最為迅速的領域。根據(jù)企業(yè)與行業(yè)的特點，加快產(chǎn)融結合，抓好風險防范，將是未來財務公司經(jīng)營能否持續(xù)的關鍵因素。財務公司所在的企業(yè)集團在我國經(jīng)濟總量中占1/3，覆蓋了關系國計民生的各個重要領域。隨著“十二五”規(guī)劃的落實，集團經(jīng)濟發(fā)展，資本規(guī)模不斷擴充，財務公司數(shù)量也將不斷增多，其必要性和重要性逐漸顯現(xiàn)出來！近幾年，越來越多的央企財務公司開始逐步發(fā)展起來。在經(jīng)營范圍上，由于央企涉足各行各業(yè)，財務公司的業(yè)務范圍也相對廣泛。
前景預測
“十二五”規(guī)劃綱要指出，“十二五”時期，我國將加快進入工業(yè)化中后期，產(chǎn)業(yè)結構不斷優(yōu)化升級，企業(yè)集團兼并重組加快，一批擁有國際知名品牌和核心競爭力的大型企業(yè)集團將得到加快發(fā)展。我國企業(yè)集團的數(shù)量和規(guī)模將進一步得到壯大，企業(yè)集團的行業(yè)跨度和地域覆蓋面將進一步得到擴大，進而為企業(yè)集團財務公司的發(fā)展帶來戰(zhàn)略機遇，財務公司有望進入***個加快發(fā)展、日益繁榮的新階段。同時，金融市場化進程加快，直接融資比重 將顯著提高，有助于企業(yè)集團獲取金融資源，加快發(fā)展步伐，并帶動財務公司業(yè)務發(fā)展和功能發(fā)揮。財務公司行業(yè)在相當長時期內(nèi)發(fā)展的主要方向?qū)⑷匀皇欠占瘓F財務資金管理。從發(fā)展深度上看，財務公司將更加注重管理的精益化，更加注重發(fā)展的質(zhì)量和效益，從偏重于“做大”轉向“做強”。**年，我國財務公司資產(chǎn)總規(guī)模預 計將達到***億元。到**年，我國財務公司表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模預計將達到***萬億。
面臨問題
財務公司的資金，主要來源于集團公司內(nèi)部各個單位的長期、短期存款和委托存款，資金來源渠道比較少，而且資金規(guī)模偏小，多數(shù)財務公司注冊資金只有幾億元。于是財務公司的運營活動必然受到集團公司的行政干預；由于資金規(guī)模比較小，金融職能有限、運營能力比較低，業(yè)務量少，收益必然比較少。同時，還存在著利率風險、匯率風險、流動性風險等等財務風險，使財務公司運營的發(fā)展受到限制。財務公司與各個大的金融機構相比，其產(chǎn)品無非是對集團公司內(nèi)部的結算、存款、貸款等服務，這些業(yè)務范圍與各大金融機構的業(yè)務范圍具有同質(zhì)化特點，缺乏創(chuàng)新性和競爭力。
第一部分 財務公司行業(yè)特性研究
第一章 2024年中國財務公司產(chǎn)業(yè)運行環(huán)境分析
第一節(jié) 2024年中國宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
一、國民經(jīng)濟運行情況gdp
二、消費價格指數(shù)cpi、ppi
三、全國居民收入狀況分析
四、恩格爾系數(shù)
五、工業(yè)發(fā)展形勢
六、固定資產(chǎn)投資狀況分析
七、財政收支情況分析
八、社會消費品零售總額
九、對外貿(mào)易&進出口
十、中國金融與貨幣市場分析
第二節(jié) 2024年中國財務公司市場政策環(huán)境分析
一、財務公司的政策變遷
二、相關行業(yè)政策
1、利率政策
2、外匯政策
3、貨幣市場政策
第三節(jié) 2024年中國財務公司市場社會環(huán)境分析
第二章 財務公司行業(yè)基本概述
第一節(jié) 企業(yè)集團財務公司產(chǎn)生的原因及背景
第二節(jié) 財務公司的內(nèi)涵及功能定位
一、財務公司類型
1、融資
2、投資
3、中介
二、中國財務公司的功能定位
1、內(nèi)部結算功能
2、籌融資功能
3、投資管理功能
4、咨詢顧問功能
第三節(jié) 財務公司的行業(yè)特征
一、與所屬產(chǎn)業(yè)密切相關
二、對集團有很強依附性
三、財務公司的專業(yè)性特征
四、財務公司是成本中心，而非利潤中心
第四節(jié) 財務公司的作用
一、促進企業(yè)集團資金的集中管理和控制
二、提高企業(yè)市場競爭力，推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展
三、彌補銀行等其他金融機構服務的不足
四、提高金融服務的效率，促進金融市場的創(chuàng)新和發(fā)展
第二部分 財務公司行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀研究
第三章 2024年中國財務公司運行新形勢分析
第一節(jié) 中國財務公司業(yè)運行特點分析
第二節(jié) 2024年中國財務公司的現(xiàn)狀綜述
一、我國財務公司現(xiàn)有規(guī)模
二、我國財務公司資產(chǎn)負債構成狀況分析
1、我國財務公司資產(chǎn)資構成狀況分析
2、我國財務公司負債構成狀況分析
第三節(jié) 2024年中國財務公司目前存在的問題
一、當前政策法規(guī)中存在的問題
二、對集團的依賴性較強
三、整體發(fā)展不平衡
2023 Financial Company Industry Deep Research and Market Prospect Analysis Report
四、自身經(jīng)營管理中存在的問題
第四章 2024年中國財務公司的主要業(yè)務運行剖析
第一節(jié) 財務公司的資金來源業(yè)務
一、財務公司資金來源的分類
二、財務公司的資本構成及籌集方式
1、財務公司的資本構成
2、財務公司資本的籌集方式
三、財務公司負債來源
1、集團內(nèi)部存款類負責來源
2、集團外部非存款類負債來源
3、歐美國家財務公司其他非存款類負債來源
第二節(jié) 財務公司資金運用業(yè)務
一、貸款業(yè)務
1、貸款業(yè)務的涵義和種類
2、貸款運作的過程中考慮的因素
3、借款企業(yè)還款能力分析
二、融資租賃
1、財務公司融資租賃業(yè)務的性質(zhì)特征
2、租資租賃的形式
第三節(jié) 財務公司的中間業(yè)務
一、內(nèi)部結算業(yè)務
1、法規(guī)的開放
2、財務公司辦理結算業(yè)務的基本條件
3、財務公司結算的方式
二、代理業(yè)務
1、代理收付款業(yè)務
2、擔保見證
3、代客理財
4、財務顧問
5、資信調(diào)查
第五章 2024年中國財務公司競爭新格局透析
第一節(jié) 國有商業(yè)銀行競爭優(yōu)劣勢分析
一、國有商業(yè)銀行的自身優(yōu)勢
二、國有商業(yè)銀行的自身劣勢
第二節(jié) 財務公司競爭優(yōu)劣勢分析
一、財務公司與商業(yè)銀行相比的優(yōu)勢
二、財務公司與商業(yè)銀行相比的劣勢
第三節(jié) 財務公司競爭戰(zhàn)略
一、業(yè)務滲透戰(zhàn)略
1、業(yè)務替代過程
2、業(yè)務創(chuàng)新過程
二、與對手合作戰(zhàn)略
2023版財務公司行業(yè)深度調(diào)研及市場前景分析報告
第三部分 財務公司行業(yè)企業(yè)競爭力分析
第六章 2024年國外財務公司的發(fā)展模式探析
第一節(jié) 歐亞模式財務公司
一、股本來源
1、英國財務公司
2、中國澳門財務公司
3、中國香港財務公司
4、新加坡財務公司
二、資金來源
1、吸收存款
2、銀行借款
3、票據(jù)貼現(xiàn)
三、公司轉型
第二節(jié) 北美模式財務公司
一、北美模式財務公司的主要特點
1、不能吸收存款
2、逐步與銀行融合
二、美國財務公司
1、美國財務公司的類型
2、資金來源
3、主要業(yè)務
三、加拿大財務公司
第七章 2024年國內(nèi)外財務公司實證分析
第一節(jié) 國外著名財務公司實證分析
一、美國通用（ge）金融服務公司
1、通用金融公司的發(fā)展情況及業(yè)務功能
2、通用金融公司的運營模式及風險控制
3、通用金融公司核心業(yè)務的開展
4、通用金融公司的用人策略
二、德國西門子財務公司
1、西門子公司的發(fā)展概況及金融服務集團的成立
2、西門子金融服務的戰(zhàn)略目標
2、西門子金融服務的業(yè)務職能與運營策略
3、與商業(yè)銀行的合作
第二節(jié) 中國企業(yè)集團財務公司實證
一、海爾集團創(chuàng)辦財務公司走產(chǎn)融結合的必然之路
二、上汽財務公司的金融服務業(yè)務
第四部分 財務公司未來市場前景展望、投資策略、商業(yè)模式研究
第八章 2024-2030年中國財務公司的內(nèi)部控制與風險防范
第一節(jié) 財務公司防范金融風險的基本條件
第二節(jié) 財務公司的內(nèi)部控制
一、財務公司的內(nèi)控制度
2023 Ban Cai Wu Gong Si HangYe ShenDu DiaoYan Ji ShiChang QianJing FenXi BaoGao
1、管理控制
2、會計控制
3、稽核控制
二、財務公司內(nèi)部控制體系存在的問題
第三節(jié) 財務公司的風險防范措施
第九章 2024-2030年中國財務公司產(chǎn)業(yè)發(fā)前景預測分析
第一節(jié) 2024-2030年國際財務公司多元化趨勢探析
第二節(jié) 2024-2030年中國財務公司發(fā)展前景預測分析
一、財務公司資產(chǎn)規(guī)模預測分析
二、財務公司負債規(guī)模預測分析
三、財務公司盈利預測分析
第三節(jié) 2024-2030年中國財務公司的發(fā)展戰(zhàn)略
一、給自己定位，明確應有的作用
二、發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，進行金融創(chuàng)新
三、吸引戰(zhàn)略投資者、組建合資財務公司
第十章 2024-2030年中國財務公司的經(jīng)營風險分析
第一節(jié) 財務公司主要業(yè)務的風險
一、融資租賃
1、不可抗力風險
2、政策風險
3、信用風險
二、同業(yè)拆借
1、同業(yè)拆借市場的主要風險
2、防范和化解同業(yè)拆借業(yè)務風險的措施
三、金融創(chuàng)新業(yè)務
1、銀團貸款業(yè)務
2、消費信貸業(yè)務
第二節(jié) 財務公司的信用風險
一、信用風險產(chǎn)生的原因
1、財務公司自身原因
2、成員企業(yè)的信用狀況及集團干預程度的影響
二、財務公司信用風險的識別及應對
1、預警信號的類型和主要表現(xiàn)
2、應對措施
三、財務公司信用風險的防范及規(guī)避的主要策略
1、加強預防工作
2、信用風險的轉移
3、建立信用風險責任機制
4、信用風險的補償
第三節(jié) 財務公司的資產(chǎn)風險
一、資產(chǎn)風險產(chǎn)生的原因
二、財務公司資產(chǎn)風險的規(guī)避和化解
2023版財務會社業(yè)界深度調(diào)査研究及び市場見通し分析報告書
1、信貸資產(chǎn)結構短期化
2、避重就輕的投資選擇
3、資本風險準備、分散、補償“三位一體”
4、分門別類，妥善解決不良資產(chǎn)
第四節(jié) 中.智.林.：其他經(jīng)營風險
一、經(jīng)營管理風險
1、財務公司經(jīng)營管理風險產(chǎn)生的原因
2、經(jīng)營管理風險的表現(xiàn)形式
二、流動性風險
三、操作風險
圖表目錄
圖表 2018-2023年中國gdp總量及增長趨勢圖
圖表 2024年中國月度cpi、ppi指數(shù)走勢圖
圖表 2018-2023年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖
圖表 2018-2023年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢圖
圖表 2018-2023年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢圖
圖表 2018-2023年我國工業(yè)增加值增速統(tǒng)計
圖表 2018-2023年我國全社會固定投資額走勢圖（2014年不含農(nóng)戶）
圖表 2018-2023年我國財政收入支出走勢圖 單位：億元
圖表 2018-2023年中國社會消費品零售總額增長趨勢圖
圖表 2018-2023年我國貨物進出口總額走勢圖
圖表 2018-2023年中國貨物進口總額和出口總額走勢圖
http://www.miaohuangjin.cn/7/72/CaiWuGongSiHangYeFengXianPingGuBaoGao.html
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