2011年票據(jù)業(yè)務(wù)遇冷背景下中國銀行運(yùn)用信用證項(xiàng)下的融資風(fēng)險(xiǎn)與防范措施研究報(bào)告

第一章 信用證基本情況剖析

　　第一節(jié) 信用證闡述

　　第二節(jié) 信用證主要特點(diǎn)

　　第三節(jié) 信用證案例

　　第四節(jié) 信用證的權(quán)利義務(wù)

　　　　一、開證申請人（applicant）

　　　　二、開證行（opening/issuing bank）

　　　　三、通知行（advising/notifying bank）

　　　　四、受益人（beneficiary）

　　　　五、議付銀行（negotiating bank）

　　　　六、付款銀行（paying/drawee bank）

　　　　七、保兌行（Confirming Bank）

　　　　八、承兌行（Accepting Bank）

　　　　九、償付行（Reimbursement Bank）

第二章 信用證相關(guān)程序與使用風(fēng)險(xiǎn)分析

　　第一節(jié) 相關(guān)程序

　　第二節(jié) 其他相關(guān)

　　　　一、信用證的標(biāo)準(zhǔn)格式

　　　　二、對跟單信用證詐騙的防范對策

　　　　三、備用信用證

　　　　四、信用證付款的利與弊

　　第三節(jié) 使用信用證的風(fēng)險(xiǎn)

　　　　一、進(jìn)口商不依合同開證買賣合同

　　　　二、進(jìn)口商故設(shè)障礙

　　　　三、進(jìn)口商偽造信用證

　　　　四、進(jìn)口商規(guī)定要求不易獲得的單據(jù)的信用證

　　　　五、涂改信用證詐騙

全:文：http://www.miaohuangjin.cn/R_2011-11/piaojuyewuyulengbeijingxiayinxingyun.html

　　　　六、偽造保兌信用證詐騙

　　　　七、規(guī)定必須另行指示知才能生效的信用證

　　　　八、規(guī)定要求的內(nèi)容已非信用證交易實(shí)質(zhì)

第三章 國內(nèi)信用證為何成為票據(jù)業(yè)務(wù)的替代品

　　第一節(jié) 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)優(yōu)勢

　　　　一、國內(nèi)信用證相對于銀票有獨(dú)特優(yōu)勢

　　　　二、不斷完善監(jiān)管制度和趨緊監(jiān)管環(huán)境

　　　　三、有利于穩(wěn)定客戶關(guān)系，帶動(dòng)對新客戶的營銷

　　第二節(jié) 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)特征

　　　　一、開證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任

　　　　二、信用證是一項(xiàng)獨(dú)立的文件

　　　　三、信用證業(yè)務(wù)是一種純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)

　　　　四、開證行提供的是信用，而不是資金

　　第三節(jié) 國內(nèi)信用證與其他中后臺系統(tǒng)關(guān)系

第四章 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)發(fā)展所面臨的問題及應(yīng)對策略

　　第一節(jié) 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題分析

　　　　一、基于國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)自身的問題

　　　　二、基于國內(nèi)貿(mào)易的特點(diǎn)而產(chǎn)生的問題

　　　　三、基于傳統(tǒng)結(jié)算辦法影響而產(chǎn)生的問題

　　　　四、基于信息不對稱基礎(chǔ)上的銀企博弈而產(chǎn)生的問題

　　第二節(jié) 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)發(fā)展的制約因素分析

　　　　一、缺乏完備的法律、制度支持

　　　　二、國內(nèi)貿(mào)易中運(yùn)輸單據(jù)的缺憾

　　　　三、缺乏統(tǒng)一的審單標(biāo)準(zhǔn)降

　　　　四、缺乏統(tǒng)一的信用證流通清算網(wǎng)絡(luò)員

　　　　五、貿(mào)易背景真實(shí)性認(rèn)定困難

　　　　六、國內(nèi)信用證的品種較少，收費(fèi)較高、手續(xù)較為繁瑣

　　　　七、國內(nèi)信用證相關(guān)業(yè)務(wù)知識尚未普及

　　　　八、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制比較滯后

　　第三節(jié) 商業(yè)銀行開辦國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的應(yīng)對策略

　　　　一、縝密計(jì)劃、逐步推廣

　　　　二、培養(yǎng)國內(nèi)信用證人才

　　　　三、合理布置國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)

　　　　四、先試點(diǎn)，后推廣

　　　　五、大力宣傳及推廣銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

　　　　六、加強(qiáng)本外幣、境內(nèi)外、離在岸信用證業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)

　　　　七、完善內(nèi)部控制系統(tǒng)、建立獎(jiǎng)罰措施

第五章 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)運(yùn)作流程及同業(yè)借鑒

　　第一節(jié) 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

　　　　一、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶

　　　　二、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的授信思路

　　　　三、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的營銷建議

　　　　四、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的操作流程

　　第二節(jié) 銀行同業(yè)國內(nèi)信用證的業(yè)務(wù)借鑒

　　　　一、工商銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)介紹

　　　　二、建設(shè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)介紹

　　　　三、華夏銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)介紹

第六章 國內(nèi)信用證產(chǎn)品創(chuàng)新及實(shí)戰(zhàn)案例分析

　　第一節(jié) 國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方融資產(chǎn)品及案例分析

　　　　一、國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方押匯

　　　　二、國內(nèi)信用證買方付息代理議付

　　　　三、商業(yè)匯票質(zhì)押開立國內(nèi)信用證

　　第二節(jié) 國內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方融資產(chǎn)品及案例分析

　　　　一、國內(nèi)信用證賣方押匯

　　　　二、國內(nèi)信用證賣方議付

The background of the 2011 bill business cold case study of the Bank of China, the use of letters of credit under the financing risks and preventive measures

　　　　三、國內(nèi)信用證代理議付

　　　　四、國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款

　　　　五、國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包銀行承兌匯票

　　　　六、國內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷

　　第三節(jié) 國內(nèi)信用證項(xiàng)下其他融資產(chǎn)品及案例分析

第七章 2011年中國信用證業(yè)務(wù)運(yùn)行動(dòng)態(tài)分析

　　第一節(jié) 信用證業(yè)務(wù)運(yùn)行動(dòng)態(tài)分析

　　　　一、信用證業(yè)務(wù)興起

　　　　二、信用證業(yè)務(wù)要完善監(jiān)管

　　　　三、國際信用證業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)和法律關(guān)系

　　第二節(jié) 2011年中國信用證業(yè)務(wù)各大銀行動(dòng)態(tài)分析

　　　　一、建設(shè)保定分行成功辦理首筆小企業(yè)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

　　　　二、工商銀行濟(jì)南市中支行實(shí)現(xiàn)出口信用證業(yè)務(wù)零突破

　　　　三、工商銀行德州齊河支行實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　　　四、興業(yè)銀行力推國內(nèi)信用證及跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

　　　　五、華夏銀行力推信用證業(yè)務(wù)

第八章 2011年中國主體商業(yè)銀行運(yùn)行分析

　　第一節(jié) 四大國有商業(yè)銀行分析

　　　　一、中國工商銀行

　　　　二、中國銀行

　　　　三、中國農(nóng)業(yè)銀行

　　　　四、中國建設(shè)銀行

　　第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行分析

　　　　一、招商銀行

　　　　二、深圳發(fā)展銀行

　　　　三、上海浦東發(fā)展銀行

　　　　四、民生銀行

　　　　五、光大銀行

　　　　六、交通銀行

　　　　七、中信銀行

　　　　八、興業(yè)銀行

　　　　九、廣東發(fā)展銀行

　　　　十、華夏銀行

　　第三節(jié) 城市商業(yè)銀行分析

　　　　一、上海銀行

　　　　二、北京銀行

　　　　三、寧波市商業(yè)銀行

　　　　四、南京市商業(yè)銀行

　　　　五、其他城市商業(yè)銀行

第九章 2012-2016年中國商業(yè)銀行發(fā)展策略分析

　　第一節(jié) 未來國內(nèi)商業(yè)銀行未來發(fā)展影響因素分析

　　第二節(jié) 混業(yè)經(jīng)營制度下國有商業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略研究

　　　　一、混業(yè)經(jīng)營的主要模式及其優(yōu)勢

　　　　二、國內(nèi)分業(yè)經(jīng)營制度下產(chǎn)品創(chuàng)新的現(xiàn)狀及原因

　　　　三、國有商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營和產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略

　　　　四、國有商業(yè)銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新策略

　　第三節(jié) 我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的現(xiàn)狀與治理對策

　　　　一、至2009年我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的現(xiàn)狀

　　　　二、國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的成因探析

　　　　三、我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)危害性分析

　　　　四、我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置對策及建議

　　第四節(jié) 如何化解商業(yè)銀行流動(dòng)性過剩

　　　　一、存差大不等同于流動(dòng)性過剩

　　　　二、在解決流動(dòng)性過剩過程中需關(guān)注的問題

　　　　三、化解當(dāng)前商業(yè)銀行流動(dòng)性過剩的策略

2011年票據(jù)業(yè)務(wù)遇冷背景下中國銀行運(yùn)用信用證項(xiàng)下的融資風(fēng)險(xiǎn)與防範(fàn)措施研究報(bào)告

　　第五節(jié) 如何提升我國商業(yè)銀行的競爭力

　　　　一、銀行業(yè)全面開放迫切要求我國商業(yè)銀行提高競爭力

　　　　二、我國商業(yè)銀行全面提升競爭力面臨巨大挑戰(zhàn)

　　　　三、提升我國商業(yè)銀行競爭力的若干途徑分析

　　第六節(jié) 綜合化經(jīng)營商業(yè)銀行未來之路

　　　　一、緊迫性與可行性

　　　　二、基本思路

第十章 國內(nèi)信用證項(xiàng)下的融資風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

　　第一節(jié) 信用證項(xiàng)下的融資風(fēng)險(xiǎn)種類

　　　　一、保證金風(fēng)險(xiǎn)

　　　　二、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

　　　　三、抵質(zhì)、押風(fēng)險(xiǎn)

　　第二節(jié) 中~智林~：風(fēng)險(xiǎn)防范措施

　　　　一、建立和完善內(nèi)控制度

　　　　二、規(guī)避保證金風(fēng)險(xiǎn)

　　　　三、做好擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　　　四、要把抵質(zhì)、押風(fēng)險(xiǎn)減少到最低程度

圖表目錄

　　圖表 工商銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 工商銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 工商銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 工商銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 工商銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 工商銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 工商銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 中國銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 中國銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國農(nóng)業(yè)銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中國建設(shè)銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 招商銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 招商銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 招商銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 招商銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 招商銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 招商銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 招商銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 深圳發(fā)展銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 深圳發(fā)展銀行經(jīng)營收入走勢圖

2011 nián piàojù yèwù yù lěng bèijǐng xià zhōngguó yínháng yùnyòng xìnyòng zhèng xiàng xià de róngzī fēngxiǎn yǔ fángfàn cuòshī yán jiù bàogào

　　圖表 深圳發(fā)展銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 深圳發(fā)展銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 深圳發(fā)展銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 深圳發(fā)展銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 深圳發(fā)展銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 上海浦東發(fā)展銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 民生銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 民生銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 民生銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 民生銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 民生銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 民生銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 民生銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 光大銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 光大銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 光大銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 光大銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 光大銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 光大銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 光大銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 交通銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 交通銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 交通銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 交通銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 交通銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 交通銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 交通銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中信銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中信銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 中信銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中信銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 中信銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中信銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 中信銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 興業(yè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 興業(yè)銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 興業(yè)銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 興業(yè)銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 興業(yè)銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 興業(yè)銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 興業(yè)銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 廣東發(fā)展銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 華夏銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

中國の銀行の2011年法案ビジネスコールドケーススタディ、資金調(diào)達(dá)リスクの下で、信用狀の使用と予防措置の背景

　　圖表 華夏銀行經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 華夏銀行盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 華夏銀行負(fù)債情況圖

　　圖表 華夏銀行負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 華夏銀行運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 華夏銀行成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司負(fù)債情況圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司負(fù)債情況圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司經(jīng)營收入走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司盈利指標(biāo)走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司負(fù)債情況圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司負(fù)債指標(biāo)走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司成長能力指標(biāo)走勢圖

　　圖表 略．．．．．．．．．．

　　http://www.miaohuangjin.cn/R_2011-11/piaojuyewuyulengbeijingxiayinxingyun.html

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