| 影子銀行是那些不受或較少受監(jiān)管的傳統(tǒng)銀行體系之外的金融中介機構(gòu)。近年來，中國影子銀行行業(yè)經(jīng)歷了監(jiān)管收緊的過程，旨在防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。監(jiān)管部門采取了一系列措施，包括加強對非標(biāo)資產(chǎn)的管理、規(guī)范理財產(chǎn)品、限制同業(yè)業(yè)務(wù)等，以降低影子銀行體系的杠桿率和風(fēng)險敞口。目前，影子銀行的存量規(guī)模雖然仍然較大，但在監(jiān)管的壓力下，一些高風(fēng)險的類信貸業(yè)務(wù)得到了壓縮。 | |
| 未來，影子銀行的發(fā)展將更加注重合規(guī)性和風(fēng)險管理。一方面，隨著監(jiān)管政策的不斷完善和執(zhí)行力度的加大，影子銀行將面臨更加嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境，合規(guī)經(jīng)營將成為行業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。另一方面，金融機構(gòu)將更加注重自身的風(fēng)險管理體系構(gòu)建，以適應(yīng)更加嚴(yán)格的監(jiān)管要求和市場變化。此外，影子銀行將探索更加多元化的金融服務(wù)模式，如金融科技驅(qū)動的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化，以滿足不同客戶群體的需求。 | |
| 《中國影子銀行行業(yè)發(fā)展調(diào)研與市場前景預(yù)測報告（2023-2029年）》依托詳實的數(shù)據(jù)支撐，全面剖析了影子銀行行業(yè)的市場規(guī)模、需求動態(tài)與價格走勢。影子銀行報告深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游關(guān)聯(lián)，評估當(dāng)前市場現(xiàn)狀，并對未來影子銀行市場前景作出科學(xué)預(yù)測。通過對影子銀行細分市場的劃分和重點企業(yè)的剖析，揭示了行業(yè)競爭格局、品牌影響力和市場集中度。此外，影子銀行報告還為投資者提供了關(guān)于影子銀行行業(yè)未來發(fā)展趨勢的權(quán)威預(yù)測，以及潛在風(fēng)險和應(yīng)對策略，旨在助力各方做出明智的投資與經(jīng)營決策。 | |
第一部分 行業(yè)現(xiàn)狀 |
產(chǎn) |
第一章 影子銀行相關(guān)概述 |
業(yè) |
第一節(jié) 影子銀行的定義 |
調(diào) |
| 一、影子銀行的產(chǎn)生與概念 | 研 |
| 二、中國影子銀行的界定 | 網(wǎng) |
第二節(jié) 影子銀行特點 |
ｗ |
| 一、影子銀行是一個不受公共部門保障的信用媒介 | ｗ |
| 二、影子銀行是對傳統(tǒng)銀行體系功能的分解和證券化 | ｗ |
| 三、涵蓋全部市場型信用機構(gòu) | ． |
| 四、游離于現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系之外，經(jīng)營風(fēng)險高 | Ｃ |
第三節(jié) 影子銀行的一般特征 |
ｉ |
| 一、產(chǎn)品復(fù)雜，證券化程度高 | ｒ |
| 二、經(jīng)營活動不透明，監(jiān)管缺失 | ． |
| 三、杠桿率高，具有高杠桿性 | ｃ |
| 四、風(fēng)險性高 | ｎ |
| 五、影子銀行的記憶模式具有批量的性質(zhì)，而商業(yè)銀行一般采取零售的方式 | 中 |
第四節(jié) 影子銀行的構(gòu)成與運行機制和組織形式 |
智 |
| 一、影子銀行的構(gòu)成 | 林 |
| 二、影子銀行的運行機制和組織形式 | ４ |
第二章 中國影子銀行體系分析 |
０ |
| 全.文：http://www.miaohuangjin.cn/R_JinRongTouZi/20/YingZiYinHangShiChangXingQingFenXiYuQuShiYuCe.html | |
第一節(jié) 影子銀行體系的實質(zhì) |
０ |
| 一、影子銀行體系的定義及特點 | ６ |
| 二、影子銀行體系產(chǎn)生和發(fā)展的背景 | １ |
| 三、影子銀行如何運作 | ２ |
| 四、影子銀行的職能 | ８ |
| 五、影子銀行體系主要形式 | ６ |
第二節(jié) 影子銀行體系與金融危機 |
６ |
| 一、次貸危機對影子銀行體系的沖擊 | ８ |
| 二、影子銀行體系是引發(fā)金融危機重要原因 | 產(chǎn) |
第三節(jié) 中國影子銀行體系的發(fā)展及政策含義 |
業(yè) |
| 一、銀行理財業(yè)務(wù)的影子銀行性質(zhì) | 調(diào) |
| 二、銀行理財業(yè)務(wù)的運作模式 | 研 |
| 三、影子銀行體系的政策含義 | 網(wǎng) |
第四節(jié) 國內(nèi)的影子銀行體系 |
ｗ |
| 一、促使中國影子銀行體系發(fā)展的原因 | ｗ |
| 二、主要表現(xiàn)：銀信合作、地下錢莊 | ｗ |
| 三、中國影子銀行體系的影響 | ． |
| 四、未來發(fā)展：加強監(jiān)管、防范風(fēng)險是重點 | Ｃ |
第五節(jié) 中國影子銀行發(fā)展對金融宏觀調(diào)控及金融風(fēng)險的影響 |
ｉ |
| 一、影子銀行在社會融資總規(guī)模中的比例提高，彌補了傳統(tǒng)銀行信用中介功能缺位 | ｒ |
| 二、影子銀行的競爭導(dǎo)致資金從銀行體系"脫媒"趨勢逐步加快 | ． |
| 三、影子銀行運作多采用市場化定價方式，為推進利率市場化進程提供了經(jīng)驗 | ｃ |
| 四、影子銀行享受的監(jiān)管待遇和標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，影響了金融市場規(guī)范有序發(fā)展 | ｎ |
| 五、商業(yè)銀行與影子銀行體系具有復(fù)雜關(guān)聯(lián)性，需防范潛在系統(tǒng)性風(fēng)險問題 | 中 |
第三章 影子銀行體系的運作機制及其監(jiān)管取向分析 |
智 |
第一節(jié) 影子銀行的作用機制 |
林 |
| 一、證券化相關(guān)原理 | ４ |
| 二、影子銀行在此次金融危機中的作用機制 | ０ |
| 三、影子銀行系統(tǒng)中的評級機構(gòu) | ０ |
第二節(jié) 影子銀行體系的運作方式 |
６ |
| 一、資金來源 | １ |
| 二、資金運用 | ２ |
第三節(jié) 影子銀行體系的運行機制特點 |
８ |
| 二、影子銀行體系的運作及特點 | ６ |
| 三、影子銀行體系的運行機制與風(fēng)險特點 | ６ |
第四節(jié) 影子銀行體系的內(nèi)在脆弱性分析 |
８ |
第五節(jié) 影子銀行體系的監(jiān)管取向 |
產(chǎn) |
| 一、國際社會著手完善對影子銀行體系的監(jiān)管 | 業(yè) |
| 二、我國的影子銀行體系及其監(jiān)管 | 調(diào) |
第四章 影子銀行體系與流動性創(chuàng)造的新形式 |
研 |
第一節(jié) 金融體系的階段性演變與影子銀行的發(fā)展 |
網(wǎng) |
| 一、金融體系的階段性演變 | ｗ |
| 二、影子銀行的發(fā)展 | ｗ |
第二節(jié) 新的流動性創(chuàng)造形式 |
ｗ |
| 一、傳統(tǒng)的信用創(chuàng)造理論 | ． |
| 二、廣義流動性創(chuàng)造 | Ｃ |
第三節(jié) 政策建議 |
ｉ |
| Research on the Development of China's Shadow Banking Industry and Market Outlook Forecast Report (2023-2029) | |
| 一、順應(yīng)金融結(jié)構(gòu)的變化，對總體流動性進行全面監(jiān)測 | ｒ |
| 二、建立以"流動性"為核心的貨幣政策框架 | ． |
| 三、把影子銀行體系納入金融監(jiān)管 | ｃ |
| 四、建立宏觀金融審慎框架 | ｎ |
第五章 影子銀行體系的信用生成機理及宏觀效應(yīng)分析 |
中 |
第一節(jié) 影子銀行體系的信用生成機理 |
智 |
| 一、影子銀行體系信貸中介的步驟、主體和資金 | 林 |
| 二、影子銀行體系間接提升銀行的貨幣供給能力 | ４ |
| 三、影子銀行體系的貨幣供給機理分析 | ０ |
第二節(jié) 影子銀行體系的宏觀效應(yīng)分析 |
０ |
| 一、影子銀行體系自身具有脆弱性 | ６ |
| 二、影子銀行體系與金融穩(wěn)定性 | １ |
| 三、影子銀行體系對我國的宏觀效應(yīng)及趨勢預(yù)測 | ２ |
第六章 票據(jù)融資的影子銀行屬性辨析與票據(jù)市場監(jiān)管及創(chuàng)新發(fā)展 |
８ |
第一節(jié) 票據(jù)融資的非影子銀行業(yè)務(wù)屬性分析 |
６ |
第二節(jié) 當(dāng)前金融政策環(huán)境下銀行承兌匯票成為影子銀行投資對象的原因分析 |
６ |
| 一、票據(jù)作為優(yōu)良的跨市場金融交易工具存在著套利空間 | ８ |
| 二、貨幣政策趨緊下商業(yè)匯票承兌市場與貼現(xiàn)市場發(fā)展不相匹配 | 產(chǎn) |
第三節(jié) 融資性票據(jù)成為影子銀行的重要交易對象 |
業(yè) |
第四節(jié) 加強影子銀行系統(tǒng)票據(jù)融資業(yè)務(wù)監(jiān)管的治理策略 |
調(diào) |
| 一、完善監(jiān)管機制，把影子銀行納入整體性監(jiān)管框架 | 研 |
| 二、加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管，嚴(yán)格要求金融機構(gòu)合規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù) | 網(wǎng) |
| 三、以制度創(chuàng)新促進票據(jù)業(yè)務(wù)有序健康發(fā)展 | ｗ |
第五節(jié) 觀點 |
ｗ |
第七章 影子銀行風(fēng)險與監(jiān)管分析 |
ｗ |
第一節(jié) 影子銀行風(fēng)險 |
． |
| 一、民間借貸有可能威脅金融體系的正常運行 | Ｃ |
| 二、銀行表外業(yè)務(wù) | ｉ |
| 三、部分機構(gòu)操作風(fēng)險較高 | ｒ |
| 四、影子銀行內(nèi)在風(fēng)險 | ． |
| 五、中國影子銀行存在的主要風(fēng)險 | ｃ |
第二節(jié) 后危機時期國際社會對影子銀行體系的監(jiān)管改革 |
ｎ |
| 一、拓寬監(jiān)管范圍，關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險 | 中 |
| 二、限制大型金融機構(gòu)的高風(fēng)險活動，加強風(fēng)險隔離 | 智 |
| 三、強化對各類金融創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管 | 林 |
| 四、建立新的危機處置機制 | ４ |
| 五、強化金融機構(gòu)薪酬監(jiān)管 | ０ |
第三節(jié) 國際上加強影子銀行監(jiān)管的主要改革措施 |
０ |
| 一、將影子銀行體系納入監(jiān)管，關(guān)注其系統(tǒng)性影響 | ６ |
| 二、提高對影子銀行體系的監(jiān)管強度 | １ |
| 三、加強風(fēng)險隔離，防止風(fēng)險從影子銀行傳遞到銀行體系 | ２ |
| 四、防范道德風(fēng)險，要求系統(tǒng)重要性大型私募及對沖基金建立危機處置預(yù)案 | ８ |
第四節(jié) 我國影子銀行的發(fā)展情況與潛在風(fēng)險 |
６ |
| 一、影子銀行與我國監(jiān)管的現(xiàn)狀 | ６ |
| 二、資產(chǎn)證券化 | ８ |
| 三、銀行表外業(yè)務(wù) | 產(chǎn) |
| 四、場外金融衍生品 | 業(yè) |
| 中國影子銀行行業(yè)發(fā)展調(diào)研與市場前景預(yù)測報告（2023-2029年） | |
| 五、私募基金 | 調(diào) |
| 六、民間借貸 | 研 |
第五節(jié) 關(guān)于加強我國影子銀行監(jiān)管應(yīng)堅持的原則建議 |
網(wǎng) |
| 一、加強信息披露，增加影子銀行經(jīng)營透明度 | ｗ |
| 二、強化對影子銀行的預(yù)防性監(jiān)管，并納入存款保險制度范疇 | ｗ |
| 三、改革監(jiān)管體制，擴大監(jiān)管范圍 | ｗ |
| 四、促進國際監(jiān)管的協(xié)調(diào)與合作，減少監(jiān)管套利 | ． |
第六節(jié) 加強我國影子銀行監(jiān)管的幾點建議 |
Ｃ |
| 一、積極推進利率市場化改革，平衡金融機構(gòu)與民間金融之間的關(guān)系 | ｉ |
| 二、盡快出臺相關(guān)金融法規(guī)，加強對影子銀行的監(jiān)管 | ｒ |
| 三、健全金融立法，填補法律空白 | ． |
| 四、根據(jù)影子銀行機構(gòu)不同的影響程度和風(fēng)險水平，實行動態(tài)比例監(jiān)管 | ｃ |
| 五、建立有效的風(fēng)險防火墻，強化金融機構(gòu)自身風(fēng)險管理 | ｎ |
| 六、完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) | 中 |
第七節(jié) 我國影子銀行的監(jiān)管對策 |
智 |
| 一、加強宏觀審慎監(jiān)管，理性看待金融產(chǎn)品創(chuàng)新 | 林 |
| 二、加強微觀監(jiān)管，建立傳統(tǒng)銀行與影子銀行防火墻 | ４ |
| 三、加強信息披露要求 | ０ |
| 四、區(qū)分不同的"影子銀行"，疏堵有別 | ０ |
| 五、完善相關(guān)法律，引導(dǎo)影子銀行健康發(fā)展 | ６ |
第八節(jié) 我國影子銀行的監(jiān)管路徑 |
１ |
| 一、確立混業(yè)經(jīng)營統(tǒng)一監(jiān)管的立法模式 | ２ |
| 二、完善影子銀行內(nèi)控機制 | ８ |
| 三、實施影子銀行信息披露制度 | ６ |
| 四、構(gòu)建針對影子銀行的救助和保險制度 | ６ |
第二部分 市場競爭 |
８ |
第八章 影子銀行對商業(yè)銀行的影響 |
產(chǎn) |
第一節(jié) 影子銀行對商業(yè)銀行發(fā)展的影響 |
業(yè) |
| 一、影子銀行的發(fā)展引領(lǐng)了商業(yè)銀行的創(chuàng)新 | 調(diào) |
| 二、影子銀行的過度發(fā)展，將商業(yè)銀行卷入了危機 | 研 |
| 三、影子銀行的發(fā)展是對商業(yè)銀行發(fā)展的有益補充 | 網(wǎng) |
| 四、影子銀行的發(fā)展對商業(yè)銀行會產(chǎn)生不可避免的擠出 | ｗ |
第二節(jié) 影子銀行業(yè)務(wù)對銀行經(jīng)營的影響 |
ｗ |
| 一、以民間高利貸為代表的外部影子銀行體系對銀行經(jīng)營的影響 | ｗ |
| 二、以理財產(chǎn)品為代表的銀行表外業(yè)務(wù)對銀行經(jīng)營的影響 | ． |
第九章 影子銀行與我國貨幣政策傳導(dǎo) |
Ｃ |
第一節(jié) 我國影子銀行構(gòu)成及規(guī)模測算 |
ｉ |
| 一、我國影子銀行系統(tǒng)構(gòu)成范圍 | ｒ |
| 二、我國影子銀行產(chǎn)生的原因 | ． |
| 三、影子銀行系統(tǒng)規(guī)模測算 | ｃ |
第二節(jié) 影子銀行信用創(chuàng)造及其對貨幣政策傳導(dǎo)的影響 |
ｎ |
| 一、影子銀行信用創(chuàng)造 | 中 |
| 二、影子銀行對我國貨幣政策影響機制 | 智 |
| 三、影子銀行作用的非對稱性 | 林 |
| ZhongGuo Ying Zi YinHang HangYe FaZhan DiaoYan Yu ShiChang QianJing YuCe BaoGao （2023-2029 Nian ） | |
| 四、影子銀行對我國貨幣政策的挑戰(zhàn) | ４ |
第三節(jié) 完善我國貨幣政策的思考 |
０ |
| 一、重新審視貨幣政策工具 | ０ |
| 二、構(gòu)建"大監(jiān)管"格局 | ６ |
| 三、打造全面的金融信息發(fā)布平臺 | １ |
| 四、從數(shù)量型調(diào)控向價格型調(diào)控轉(zhuǎn)型 | ２ |
第十章 影子銀行體系的信用創(chuàng)造分析 |
８ |
第一節(jié) 影子銀行體系范疇的界定 |
６ |
第二節(jié) 影子銀行體系的信用創(chuàng)造機制 |
６ |
| 一、影子銀行體系為什么具備獨立的信用創(chuàng)造功能 | ８ |
| 二、影子銀行體系信用創(chuàng)造機制研究綜述 | 產(chǎn) |
| 三、以金融產(chǎn)品為中心的證券化影子銀行體系信用創(chuàng)造機制 | 業(yè) |
| 四、以金融機構(gòu)為中心的證券化影子銀行體系信用創(chuàng)造機制 | 調(diào) |
第三節(jié) 影子銀行體系信用創(chuàng)造的宏觀效應(yīng) |
研 |
| 一、強化了商業(yè)銀行的貨幣供給能力 | 網(wǎng) |
| 二、對貨幣市場產(chǎn)生影響 | ｗ |
第四節(jié) 影子銀行體系的信用創(chuàng)造缺陷與管理 |
ｗ |
| 一、影子銀行體系運行的薄弱環(huán)節(jié)是抵押品管理 | ｗ |
| 二、抵押品管理的證券最后貸款人思路 | ． |
第三部分 行業(yè)預(yù)測分析 |
Ｃ |
第十一章 影子銀行行業(yè)投資機會與風(fēng)險 |
ｉ |
第一節(jié) 影子銀行行業(yè)投資效益分析 |
ｒ |
| 一、2018-2023年影子銀行行業(yè)投資狀況分析 | ． |
| 二、2023-2029年影子銀行行業(yè)投資效益分析 | ｃ |
| 三、2023-2029年影子銀行行業(yè)投資趨勢預(yù)測分析 | ｎ |
| 四、2023-2029年影子銀行行業(yè)的投資方向 | 中 |
| 五、2023-2029年影子銀行行業(yè)投資的建議 | 智 |
| 六、新進入者應(yīng)注意的障礙因素分析 | 林 |
第二節(jié) 影響影子銀行行業(yè)發(fā)展的主要因素 |
４ |
| 一、2023-2029年影響影子銀行行業(yè)運行的有利因素分析 | ０ |
| 二、2023-2029年影響影子銀行行業(yè)運行的穩(wěn)定因素分析 | ０ |
| 三、2023-2029年影響影子銀行行業(yè)運行的不利因素分析 | ６ |
| 四、2023-2029年我國影子銀行行業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)分析 | １ |
| 五、2023-2029年我國影子銀行行業(yè)發(fā)展面臨的機遇分析 | ２ |
第三節(jié) 影子銀行行業(yè)投資風(fēng)險及控制策略分析 |
８ |
| 一、2023-2029年影子銀行行業(yè)市場風(fēng)險及控制策略 | ６ |
| 二、2023-2029年影子銀行行業(yè)政策風(fēng)險及控制策略 | ６ |
| 三、2023-2029年影子銀行行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險及控制策略 | ８ |
| 四、2023-2029年影子銀行同業(yè)競爭風(fēng)險及控制策略 | 產(chǎn) |
| 五、2023-2029年影子銀行行業(yè)其他風(fēng)險及控制策略 | 業(yè) |
第四部分 投資戰(zhàn)略 |
調(diào) |
第十二章 影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 |
研 |
第一節(jié) 影子銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 |
網(wǎng) |
| 一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 | ｗ |
| 二、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 | ｗ |
| 三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 | ｗ |
| 中國影銀行業(yè)界の発展調(diào)査と市場見通し予測報告（2023-2029年） | |
| 四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 | ． |
| 五、營銷品牌戰(zhàn)略 | Ｃ |
| 六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 | ｉ |
第二節(jié) 對影子銀行品牌的戰(zhàn)略思考 |
ｒ |
| 一、企業(yè)品牌的重要性 | ． |
| 二、影子銀行實施品牌戰(zhàn)略的意義 | ｃ |
| 三、影子銀行企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 | ｎ |
| 四、影子銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 | 中 |
| 五、影子銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略 | 智 |
第三節(jié) [?中?智林?]影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 |
林 |
| 一、2023年影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略 | ４ |
| …… | ０ |
| 圖表目錄 | ０ |
| 圖表 2023年影子銀行產(chǎn)業(yè)鏈分析 | ６ |
| 圖表 2018-2023年中國GDP總量及增長趨勢圖 | １ |
| 圖表 2018-2023年中國CPI、PPI指數(shù)走勢圖 | ２ |
| 圖表 2018-2023年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖 | ８ |
| 圖表 2018-2023年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢圖 | ６ |
| 圖表 2018-2023年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢圖 | ６ |
| 圖表 2018-2023年我國工業(yè)增加值增速統(tǒng)計 | ８ |
| 圖表 2018-2023年我國全社會固定投資額走勢圖（2012年不含農(nóng)戶） | 產(chǎn) |
| 圖表 2018-2023年我國財政收入支出走勢圖 | 業(yè) |
| 圖表 近期人民幣匯率中間價（對美元） | 調(diào) |
| 圖表 2018-2023年中國貨幣供應(yīng)量月度數(shù)據(jù)統(tǒng)計 | 研 |
| 圖表 2018-2023年中國外匯儲備走勢圖 | 網(wǎng) |
| 圖表 2018-2023年央行存款利率調(diào)整統(tǒng)計表 | ｗ |
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