中國融資租賃行業(yè)市場調(diào)研與發(fā)展趨勢分析報告（2024年）

　　產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀

　　從**年到**年，融資租賃機構(gòu)數(shù)量從***家增加到***家，業(yè)務總量從***億元增加到***萬億元；服務領(lǐng)域日益廣泛，租賃物范圍從交通工具、工程機械等傳統(tǒng)類別，擴展到成套設備、節(jié)能環(huán)保和信息設備、工業(yè)廠房等，面向個人消費的融資租賃業(yè)務，也逐步開展。在飛機租賃等個別領(lǐng)域，已經(jīng)出現(xiàn)了一些具有國際競爭力的大型龍頭企業(yè)。融資租賃行業(yè)業(yè)務大幅提升，在**年及以后幾年的發(fā)展呈現(xiàn)出更為廣闊的空間，同時行業(yè)發(fā)展仍面臨不少挑戰(zhàn)：長期制約行業(yè)發(fā)展的政策因素依然沒有系統(tǒng)性突破，租賃立法、稅收、監(jiān)管、信用、人才等問題尚未完全解決。而經(jīng)濟下行、信貸收緊、利率高企、需求不暢的嚴峻形勢亦在考驗著租賃公司的經(jīng)營能力與風險控制水平。未來兩年內(nèi)租賃行業(yè)必將存在***個整頓、洗牌的過程。預測融資租賃公司未來將呈現(xiàn)三大趨勢：**，融資租賃公司將向綜合化與專業(yè)化兩個方向發(fā)展。**，融資租賃公司的角色更加多樣，收入來源更加多元。**，隨著租賃業(yè)務逐漸標準化，融資租賃公司的資金來源將更加多元，融資租賃同業(yè)通過聯(lián)合租賃、轉(zhuǎn)租賃、應收賬款保理等方式合作更加普遍，租賃資產(chǎn)流通、資產(chǎn)證券化等再融資及風險分散手段將更加豐富。

　　市場容量

　　**年是中國融資租賃業(yè)復興后波動較大的**年，也是在多個方面取得重大突破的**年。特別是受益于各地政府陸續(xù)出臺的融資租賃支持政策，融資租賃業(yè)的整體規(guī)模有了可觀的增長。截至**年年底，融資租賃公司達到***家，增長***%。其中，金融租賃***家，增加***家；內(nèi)資租賃***家，增加***家；外商租賃***家，增加約***家。**年底，行業(yè)注冊資金突破***億人民幣大關(guān)，達到***億人民幣，比**年的***億增加了***億元，增長***%。截至**年年底，全國融資租賃合同余額突破***萬億元大關(guān)，達到***億元，比**年底***億元增加***億元，增長幅度為***%。其中，金融租賃合同余額約***億元，增長***%；內(nèi)資租賃合同余額約***億元，增長***%；外商租賃合同余額約***億元，增長***%。截至**年**季度，全國融資租賃企業(yè)總數(shù)約為***家，比**年底的***家增加***家，企業(yè)總數(shù)增長***%。其中，內(nèi)資租賃企業(yè)數(shù)目仍為***家；金融租賃企業(yè)達到***家；外資租賃企業(yè)總數(shù)達到***家。截至**年**季度，全國融資租賃合同余額約***億元人民幣，增長幅度為***%。其中，金融租賃合同余額約***億元，增長***%；內(nèi)資租賃合同余額約***億元，增長***%；外商租賃合同余額約***億元，增長***%。截止2014第**季度，行業(yè)注冊資金達到約***億人民幣，增幅為***%。其中，金融租賃***億，增長***%；內(nèi)資租賃***億，增長***%；外資租賃***億，增長***%。

　　市場格局

　　融資租賃業(yè)雖然是***個新興的行業(yè)，但隨著企業(yè)的生存和發(fā)展對融資租賃需求量的加大，融資租賃業(yè)的發(fā)展較為迅速，租賃對象涉及到各個方面，小型擔保和融資租賃公司數(shù)量眾多，并且隨著世界貿(mào)易的發(fā)展，國外的融資租賃公司逐步進入中國，國內(nèi)融資租賃市場的競爭將進一步加劇，市場競爭風險增加。一些企業(yè)仍然將融資租賃當做“高利貸”看待，盡管有資金、需要設備的企業(yè)很多，但是真正能夠接受融資租賃這一形式的并不是很多，進而形成客戶少、融資租賃公司多、業(yè)務競爭激烈的現(xiàn)狀。那些沒有財團支持，沒有商業(yè)銀行、廠商背景的融資租賃公司，在業(yè)務發(fā)展過程中，必將迅速陷入資金困難、業(yè)務難以做大的窘境。隨著租賃業(yè)的快速發(fā)展，同質(zhì)化嚴重的融資租賃未來或遇到瓶頸，而專業(yè)水平、風險把控能力要求更高的經(jīng)營租賃業(yè)務未來發(fā)展空間更大，也是行業(yè)發(fā)展趨勢之一。未來經(jīng)營租賃更要注重對資產(chǎn)風險和價值的管理。

　　前景預測

　　為了推動行業(yè)有序發(fā)展，商務部發(fā)布的《商務部關(guān)于“十二五”期間促進融資租賃業(yè)發(fā)展的指導意見》提出， “十二五”期間將創(chuàng)新融資租賃企業(yè)經(jīng)營模式，優(yōu)化融資租賃業(yè)發(fā)展布局，拓寬企業(yè)融資渠道，進一步促進融資租賃業(yè)的發(fā)展。預計到“十二五”末期的**年，全國融資租賃業(yè)務總量將超過***億元。

　　面臨問題

　　盡管中國融資租賃市場潛力巨大，但是由于行業(yè)環(huán)境和市場的不健全限制了中國融資租賃業(yè)務的發(fā)展。**，資金困境。**，資本困境。融資租賃公司都受到資本金的約束。商務部管轄的融資租賃公司，其經(jīng)營杠桿為10倍（資產(chǎn)總額/凈資本）；銀監(jiān)會監(jiān)管的金融類融資租賃公司，其經(jīng)營杠桿為12.5倍（風險資產(chǎn)總額/凈資本）。資本約束意味著，融資租賃公司業(yè)務發(fā)展到一定的規(guī)模，要開展新業(yè)務，必須在兩條路徑中做出選擇：增加資本金、出售原有業(yè)務，或者二者并舉。**，資產(chǎn)管理困境。不斷增加規(guī)模，對融資租賃公司造成很大的資產(chǎn)管理壓力。截至**，融資租賃資產(chǎn)交易渠道不暢，融資租賃公司沒有分散風險的渠道，租賃資產(chǎn)的風險隨著規(guī)模增加在租賃公司內(nèi)部不斷積累。**，周期性市場風險。短期資金支持長期業(yè)務形成了資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)的不匹配，這已成為租賃公司發(fā)展中最大的流動性風險隱患。短錢長用，就意味著每**年都要在債務到期時獲得銀行續(xù)貸或其他資金來源，資金壓力非常大，同時也難以保證負債的持續(xù)性。

第一章 中國融資租賃行業(yè)發(fā)展背景

　　第一節(jié) 融資租賃行業(yè)相關(guān)概述

　　　　一、融資租賃的定義

　　　　二、融資租賃的功能

　　　　三、融資租賃行業(yè)特征

　　　　四、融資租賃企業(yè)經(jīng)營范圍

　　　　五、融資租賃業(yè)務運作流程

　　　　六、融資租賃與替代融資工具比較

　　第二節(jié) 融資租賃行業(yè)投資特性分析

　　　　一、融資租賃行業(yè)投資壁壘

　　　　二、融資租賃行業(yè)投資風險

　　　　　　1、產(chǎn)品市場風險

　　　　　　2、金融風險

　　　　　　3、貿(mào)易風險

　　　　　　4、技術(shù)風險

　　　　三、融資租賃行業(yè)盈利水平

轉(zhuǎn)-自：http://www.miaohuangjin.cn/9/67/RongZiZuLinShiChangYuCeBaoGao.html

　　　　四、融資租賃行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

　　第三節(jié) 客戶企業(yè)實施融資租賃財務決策的因素

　　　　一、企業(yè)所得稅率因素

　　　　二、企業(yè)資金結(jié)構(gòu)因素

　　　　三、企業(yè)成長機會因素

　　　　四、企業(yè)盈利改善因素

　　第四節(jié) 設備購買與租賃方式的財務效益對比

　　　　一、直接購買與融資租賃對比

　　　　二、經(jīng)營租賃與融資租賃對比

　　　　三、設備購買與租賃案例分析

　　　　　　1、對企業(yè)收益與現(xiàn)金流的影響

　　　　　　2、對企業(yè)財務比率的影響

　　第五節(jié) 融資租賃方式對客戶企業(yè)的有利因素

　　　　一、融資租賃對大中型企業(yè)的有利面

　　　　二、融資租賃對上市企業(yè)的有利面

　　　　　　1、優(yōu)化上市公司負債結(jié)構(gòu)

　　　　　　2、優(yōu)化上市公司流動性指標

　　　　　　3、降低上市公司綜合融資成本

　　　　　　4、盤活上市公司現(xiàn)有資產(chǎn)

第二章 中國融資租賃行業(yè)成長環(huán)境分析

　　第一節(jié) 融資租賃行業(yè)政策環(huán)境分析

　　　　一、融資租賃行業(yè)監(jiān)管環(huán)境

　　　　二、融資租賃行業(yè)法律環(huán)境

　　　　三、融資租賃行業(yè)會計環(huán)境

　　　　四、融資租賃行業(yè)稅收環(huán)境

　　　　五、2023年中央一號文件解析

　　　　六、第八批融資租賃試點企業(yè)

　　　　七、融資租賃行業(yè)“十三五”規(guī)劃

　　第二節(jié) 融資租賃行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析

　　　　一、國內(nèi)gdp增長分析

　　　　二、工業(yè)經(jīng)濟增長分析

　　　　三、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟增長分析

　　　　四、固定資產(chǎn)投資狀況分析

　　　　五、社會消費品零售總額

　　　　六、進出口總額及其增長

　　　　七、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)

　　　　八、非制造業(yè)商務活動指數(shù)

　　第三節(jié) 融資租賃行業(yè)金融環(huán)境分析

　　　　一、社會資金供應環(huán)境分析

　　　　　　1、央行三大貨幣調(diào)控政策監(jiān)測

　　　　　　2、央行三大貨幣政策調(diào)控效果

　　　　二、社會資金需求環(huán)境分析

　　　　三、其他融資業(yè)態(tài)競爭分析

　　　　　　1、商業(yè)銀行融資業(yè)態(tài)

　　　　　　2、信托行業(yè)融資業(yè)態(tài)

　　　　　　3、典當行業(yè)融資業(yè)態(tài)

　　　　　　4、擔保行業(yè)融資業(yè)態(tài)

　　第四節(jié) 融資租賃行業(yè)產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析

　　　　一、民用航空行業(yè)發(fā)展前景

　　　　二、船舶行業(yè)發(fā)展前景預測

　　　　三、公用事業(yè)發(fā)展前景預測

　　　　四、醫(yī)療行業(yè)發(fā)展前景預測

Market Research and Development Trend Analysis Report on China's Financial Leasing Industry (2024)

　　　　五、印刷行業(yè)發(fā)展前景預測

　　　　六、農(nóng)業(yè)機械發(fā)展前景預測

　　　　七、教育行業(yè)發(fā)展前景預測

　　　　八、房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展前景

　　　　九、it行業(yè)發(fā)展前景預測

　　第五節(jié) 融資租賃行業(yè)市場環(huán)境缺陷

　　　　一、動產(chǎn)物權(quán)保障不足

　　　　二、稅收政策有待明晰

　　　　三、租賃資產(chǎn)退出渠道亟待建立

　　　　四、融資租賃業(yè)統(tǒng)計制度缺失

　　　　五、融資租賃業(yè)人才相對匱乏

　　第六節(jié) 基于pest模型行業(yè)影響分析

　　　　一、對行業(yè)盈利水平的影響

　　　　二、對行業(yè)經(jīng)營環(huán)境的影響

　　　　三、對行業(yè)競爭格局的影響

　　　　四、對行業(yè)發(fā)展前景的影響

第三章 中國融資租賃行業(yè)經(jīng)營全景

　　第一節(jié) 融資租賃行業(yè)主要業(yè)務形式

　　　　一、簡單融資租賃

　　　　二、杠桿融資租賃

　　　　三、委托融資租賃

　　　　四、項目融資租賃

　　　　五、售后回租模式

　　　　六、廠商租賃模式

　　　　七、聯(lián)合租賃模式

　　第二節(jié) 融資租賃行業(yè)收入來源分析

　　　　一、債權(quán)收益分析

　　　　二、余值收益分析

　　　　三、服務收益分析

　　　　四、運營收益分析

　　　　五、節(jié)稅收益分析

　　　　六、風險收益分析

　　第三節(jié) 融資租賃行業(yè)需求環(huán)境分析

　　　　一、中小企業(yè)融資需求分析

　　　　　　1、中小企業(yè)發(fā)展規(guī)模

　　　　　　2、中小企業(yè)地區(qū)分布

　　　　　　3、中小企業(yè)分布

　　　　　　4、中小企業(yè)融資租賃需求分析

　　　　二、其他企業(yè)融資租賃需求分析

　　第四節(jié) 融資租賃行業(yè)投資吸引力

　　　　一、融資租賃行業(yè)市場規(guī)模

　　　　二、融資租賃行業(yè)市場增速

　　　　三、融資租賃行業(yè)運營成本

　　　　四、融資租賃行業(yè)經(jīng)營利潤

　　第五節(jié) 融資租賃行業(yè)機構(gòu)體系

　　　　一、融資租賃機構(gòu)數(shù)量規(guī)模

　　　　二、融資租賃機構(gòu)區(qū)域分布

　　　　三、融資租賃機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

　　　　四、融資租賃機構(gòu)資金結(jié)構(gòu)

　　第六節(jié) 融資租賃行業(yè)投資兼并與重組分析

　　　　一、融資租賃行業(yè)潛在進入者特征

　　　　　　1、金融機構(gòu)類

中國融資租賃行業(yè)市場調(diào)研與發(fā)展趨勢分析報告（2024年）

　　　　　　2、廠商機構(gòu)類

　　　　　　3、經(jīng)紀機構(gòu)類

　　　　　　4、戰(zhàn)略投資機構(gòu)類

　　　　二、外資對國內(nèi)融資租賃業(yè)的投資

　　　　三、國內(nèi)融資租賃行業(yè)兼并與重組

　　　　四、國內(nèi)融資租賃企業(yè)增資現(xiàn)狀分析

　　　　五、國內(nèi)融資租賃企業(yè)上市融資展望

　　第七節(jié) 融資租賃行業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品分析

　　　　一、融資租賃保理產(chǎn)品

　　　　　　1、租賃保理原理

　　　　　　2、基本操作流程

　　　　　　3、實務操作模式

　　　　二、信托式融資租賃產(chǎn)品

　　　　三、一攬子融資租賃計劃

　　　　三、應收賬款買斷融資租賃

　　　　五、其他融資租賃產(chǎn)品

第四章 2024-2030年中國融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢與前景預測分析

　　第一節(jié) 融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢預測

　　　　一、融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程

　　　　　　1、行業(yè)初創(chuàng)階段

　　　　　　2、迅猛發(fā)展階段

　　　　　　3、風險爆發(fā)階段

　　　　　　4、制度完善階段

　　　　　　5、專業(yè)化發(fā)展階段

　　　　二、融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢預測分析

　　　　　　1、金融租賃企業(yè)擴張趨勢預測分析

　　　　　　2、內(nèi)資租賃企業(yè)擴張趨勢預測分析

　　　　　　3、外資租賃企業(yè)擴張趨勢預測分析

　　　　三、融資租賃行業(yè)創(chuàng)新趨勢預測分析

　　　　　　1、與其他金融服務交叉融合趨勢預測分析

　　　　　　2、向財政租賃及公益類投資傾斜

　　　　　　3、融資租賃“融物”特點發(fā)展趨勢預測分析

　　第二節(jié) 融資租賃行業(yè)投資機會分析

　　　　一、銀行系租賃公司發(fā)展機會

　　　　二、廠商系租賃公司發(fā)展機會

　　　　三、獨立第三方租賃公司發(fā)展機會

　　第三節(jié) 融資租賃行業(yè)其他市場發(fā)展前景

　　　　一、融資租賃海外市場發(fā)展前景

　　　　二、奢侈品消費租賃市場發(fā)展前景

　　　　三、保稅區(qū)開展融資租賃業(yè)務前景

　　　　　　1、保稅區(qū)開展融資租賃業(yè)務背景

　　　　　　2、保稅區(qū)開展融資租賃業(yè)務優(yōu)勢

　　　　　　3、保稅區(qū)融資租賃業(yè)務競爭格局

　　　　　　4、保稅區(qū)融資租賃項目開展分析

　　　　　　5、保稅區(qū)開展融資租賃業(yè)務前景

　　第四節(jié) 融資租賃行業(yè)發(fā)展前景預測分析

　　　　一、2024-2030年融資租賃行業(yè)業(yè)務總量預測分析

　　　　二、2024-2030年融資租賃行業(yè)市場滲透率預測分析

ZhongGuo Rong Zi Zu Lin HangYe ShiChang DiaoYan Yu FaZhan QuShi FenXi BaoGao （2024 Nian ）

　　　　三、2024-2030年融資租賃行業(yè)細分市場容量預測分析

　　第五節(jié) 融資租賃行業(yè)機會及建議

　　　　一、融資租賃行業(yè)風險

　　　　　　1、經(jīng)營環(huán)境風險分析

　　　　　　（1）經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響

　　　　　　（2）貨幣政策對行業(yè)的影響

　　　　　　2、承租人信用風險分析

　　　　　　3、市場競爭風險分析

　　　　二、融資租賃行業(yè)機會及建議

　　　　　　1、行業(yè)總體機會及建議

　　　　　　2、細分行業(yè)機會及建議

第五章 專家觀點與研究結(jié)論

　　第一節(jié) 報告主要研究結(jié)論

　　第二節(jié) [.中智.林.]濟研：行業(yè)專家建議

圖表目錄

　　圖表 1：租賃與融資租賃的對比表

　　圖表 2：融資租賃與銀行信貸的區(qū)別

　　圖表 3：融資租賃與分期付款的區(qū)別

　　圖表 4：不同股東北京的融資租賃公司特點

　　圖表 5：租賃與融資租賃的對比表

　　圖表 6：不同方案對投資第一年公司收益和現(xiàn)金流量的影響（單位：元）

　　圖表 7：2018-2023年經(jīng)營租賃、融資租賃和購買三個方案對y公司現(xiàn)金流量影響比較表

　　圖表 8：不同方式對企業(yè)財務比率的影響

　　圖表 9：2023年中國第八批內(nèi)資融資租賃試點企業(yè)名單

　　圖表 10：2018-2023年中國gdp季度值及增速（單位：%）

　　圖表 11：2018-2023年中國規(guī)模以上工業(yè)增加值月度增長情況（單位：%）

　　圖表 12：2018-2023年中國糧食產(chǎn)量及其增長速度（單位：萬噸，%）

　　圖表 13：2018-2023年中國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速（單位：%）

　　圖表 14：2018-2023年中國社會消費品零售總額月度變化

　　圖表 15：2018-2023年中國進出口總額及其結(jié)構(gòu)對比（單位：億美元）

　　圖表 16：2018-2023年中國制造業(yè)pmi指數(shù)走勢情況（單位：%）

　　圖表 17：2018-2023年中國非制造業(yè)商務活動指數(shù)走勢情況（單位：%）

　　圖表 18：2023年中國非制造業(yè)pmi分類指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）（單位：%）

　　圖表 19：2018-2023年存款準備金率調(diào)整（單位：%）

　　圖表 20：2018-2023年金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率調(diào)整表（單位：百分點）

　　圖表 21：各種非銀行融資業(yè)態(tài)的比較

　　圖表 22：融資租賃與銀行貸款的差別

　　圖表 23：2018-2023年典當行業(yè)的貸款規(guī)模（單位：十億元，%）

　　圖表 24：2018-2023年中國全民航客流量同比增速對比（單位：%）

　　圖表 25：近五年中國主要基礎(chǔ)綠卡吞吐量平均增速（單位：%）

　　圖表 26：中國城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設施建設投資額

　　圖表 27：醫(yī)療器械行業(yè)“十三五”科技發(fā)展主要指標

　　圖表 28：中國第一產(chǎn)業(yè)人數(shù)及其變化趨勢（單位：萬人，%）

　　圖表 29：2018-2023年中國農(nóng)機行業(yè)總產(chǎn)值與銷售收入狀況分析

　　圖表 30：中國農(nóng)機行業(yè)企業(yè)數(shù)量變化情況（單位：家）

　　圖表 31：2018-2023年中國商品房供求差距（單位：百萬平方米，元/平方米）

　　圖表 32：2018-2023年中國商品房銷售及竣工面積同比增速（單位：%）

　　圖表 33：2018-2023年中國房地產(chǎn)開發(fā)投資增速（單位：%）

　　圖表 34：2024-2030年基于銷售情況對中國房地產(chǎn)投資增速的預測分析

　　圖表 35：2018-2023年基于按揭貸款支持的銷售額估算（單位：萬億元）

　　圖表 36：2023年中國軟件業(yè)務收入情況（單位：億元，%）

中國融資リース業(yè)界市場調(diào)査研究と発展傾向分析報告（2024年）

　　圖表 37：2018-2023年中國軟件業(yè)務收入構(gòu)成情況對比（單位：%）

　　圖表 38：2023年中國軟件出口增長狀況分析

　　圖表 39：2023年中國軟件行業(yè)分區(qū)域增長情況（單位：億元，%）

　　圖表 40：2023年中國中心城市軟件行業(yè)增長情況（單位：億元，%）

　　圖表 41：簡單租賃模式簡圖

　　圖表 42：杠桿租賃模式簡圖

　　圖表 43：委托租賃模式簡圖

　　圖表 44：轉(zhuǎn)租賃模式簡圖

　　圖表 45：售后回租模式簡圖

　　圖表 46：廠商租賃模式簡圖

　　圖表 47：聯(lián)合租賃模式簡圖

　　圖表 48：融資租賃行業(yè)的盈利模式圖

　　圖表 49：中國中小企業(yè)地區(qū)分布情況（單位：家）

　　圖表 50：中國中小企業(yè)分布情況（單位：家）

　　圖表 51：中國中小企業(yè)在國民經(jīng)濟中的地位（單位：%）

　　圖表 52：中國中小企業(yè)的融資渠道分布（單位：%）

　　圖表 53：2018-2023年中國（分監(jiān)管機構(gòu)）企業(yè)融資租賃業(yè)務總量及其結(jié)構(gòu)

　　圖表 54：2024-2030年中國融資租賃企業(yè)數(shù)量（單位：家）

　　圖表 55：中國融資租賃企業(yè)的城市分布（單位：家）

　　圖表 56：融資租賃公司的資金來源結(jié)構(gòu)（單位：%）

　　圖表 57：金融租賃公司成立情況（單位：萬元）

　　圖表 58：融資租賃行業(yè)的四大支柱

　　圖表 59：中國融資租賃行業(yè)資本充足率（單位：萬元，%）

　　圖表 60：2024-2030年中國融資租賃行業(yè)業(yè)務總量及增速預測分析

　　圖表 61：2024-2030年中國融資租賃市場滲透率預測（單位：%）

　　圖表 62：2024-2030年飛機融資租賃行業(yè)市場容量預測分析

　　圖表 63：2024-2030年船舶融資租賃行業(yè)市場容量預測分析

　　圖表 64：2024-2030年教育租賃行業(yè)市場容量預測分析

　　圖表 65：2024-2030年工程機械融資租賃行業(yè)市場容量預測分析

　　http://www.miaohuangjin.cn/9/67/RongZiZuLinShiChangYuCeBaoGao.html

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