銀行保險行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研分析及市場前景預(yù)測報告（2023版）

相 關(guān)

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　　銀行保險的定義有狹義和廣義之分，分別代表了其在不同發(fā)展階段的不同內(nèi)涵。狹義的銀行保險是指保險公司通過銀行、郵政網(wǎng)點以及其他金融機構(gòu)依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售保單、代收保險費等，截至**國內(nèi)銀行保險合作主要是這種方式。廣義的銀行保險是指保險公司和銀行采用一種相互滲透和融合的戰(zhàn)略，將銀行和保險等多種金融服務(wù)聯(lián)系在一起，并通過客戶資源的整合與銷售渠道的共享，提供與保險有關(guān)的金融產(chǎn)品服務(wù)，以一體化的經(jīng)營形式來滿足客戶多元化的金融服務(wù)需求。隨著中國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，銀行業(yè)正逐步向商業(yè)銀行過渡，其經(jīng)營和發(fā)展也將逐步按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律進(jìn)行，利潤是銀行經(jīng)營的目標(biāo)。 銀行可為保險公司代理的業(yè)務(wù)種類眾多，內(nèi)容涉及養(yǎng)老、意外個人信貸等，這些產(chǎn)品簡單易賣，費率低，收益高。一方面，銀行代理的主要產(chǎn)品是養(yǎng)老產(chǎn)品，這是中國最大最有潛力的保險市場。養(yǎng)老是中國人的傳統(tǒng)習(xí)慣。近年來，隨著經(jīng)濟(jì)改革的不斷深化，城市已改變了過去由國家統(tǒng)管的局面，改為國家、單位、個人相結(jié)合即國家只負(fù)責(zé)基本養(yǎng)老，單位和個人有條件通過商業(yè)保險進(jìn)行補充養(yǎng)老，但截至**國家的基本養(yǎng)老水平過低，企業(yè)補充養(yǎng)老不普及，公務(wù)員養(yǎng)老金制度未建立；而在農(nóng)村，隨著農(nóng)民生活水平的不斷提高，實現(xiàn)其多年來追求的“老有所養(yǎng)”基本條件逐步成熟，許多富裕起來的農(nóng)民都有購買養(yǎng)老金的愿望。因此，從長期看，無論城市還是農(nóng)村，養(yǎng)老金的市場潛力都很大。另一方面，個人消費貸款保險蓄勢待發(fā)，這部分業(yè)務(wù)大都是強制保險的，由此而產(chǎn)生的保險費也會越來越大。

　　**年上線到農(nóng)行銀保通系統(tǒng)的保險公司達(dá)***家。**年，農(nóng)行實現(xiàn)代理新單保費***億元，實現(xiàn)代理保險手續(xù)費收入***億元，手續(xù)費收入、市場份額保持四大行**。工行已通過控股工銀安盛人壽正式進(jìn)軍保險領(lǐng)域，綜合化服務(wù)體系更加完善。除了入股工銀安盛人壽之外，工商銀行還持有聯(lián)豐亨保險有限公司***萬股股權(quán)，占該保險公司股權(quán)比例的***%。建信人壽**年前**月共實現(xiàn)保費收入***億元，同比增***%。隨著監(jiān)管部門放開銀行對保險公司進(jìn)行股權(quán)投資、銀行和保險公司合作更加密切，預(yù)計在今后一段時期內(nèi)，中國銀保市場將迎來全新的“圈地時代”。銀行和保險公司在產(chǎn)品開發(fā)、市場營銷、客戶服務(wù)以及平臺協(xié)同效應(yīng)等許多方面的投資力度將會加大。

第一章 銀行保險的相關(guān)概述

　　第一節(jié) 銀行保險的內(nèi)涵及特點

　　　　一、銀行保險的基本內(nèi)涵

　　　　二、銀行保險與相似概念的比較分析

　　　　三、銀行保險對各方主體的影響

　　第二節(jié) 銀行保險的起源與發(fā)展進(jìn)程

　　　　一、萌芽階段

　　　　二、起步階段

　　　　三、成熟階段

　　　　四、后成熟階段

　　第三節(jié) 從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析銀行保險發(fā)展的動因

　　　　一、基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的視角

　　　　二、基于范圍經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的視角

　　　　三、基于資產(chǎn)專用性的角度

　　　　四、基于交易費用的角度

　　　　五、基于協(xié)同效應(yīng)的角度

第二章 國際銀行保險市場分析

　　第一節(jié) 國際銀行保險的發(fā)展概況

　　　　一、世界銀行保險市場發(fā)展迅猛

　　　　二、國際銀行保險發(fā)展的驅(qū)動因素

　　　　三、國際銀行保險發(fā)展存在地域差異

　　　　四、新興市場成為全球銀行保險業(yè)發(fā)展新勢力

　　第二節(jié) 歐洲地區(qū)銀行保險的發(fā)展

　　　　一、寬松的政策環(huán)境助歐洲銀行保險業(yè)高速發(fā)展

　　　　二、歐洲銀行保險業(yè)務(wù)的發(fā)展特征

轉(zhuǎn)-載-自：http://www.miaohuangjin.cn/7/13/YinHangBaoXianShiChangDiaoYanBaoGao.html

　　　　三、歐洲銀行保險市場的成功秘訣

　　　　四、歐洲銀行保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理情況分析

　　第三節(jié) 其他地區(qū)銀行保險的發(fā)展

　　　　一、美國銀行保險業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢

　　　　二、日韓銀行保險業(yè)務(wù)迅速滲透

　　　　三、中國香港銀行保險發(fā)展對中國的借鑒

　　　　四、中國臺灣銀行保險市場秩序應(yīng)運而生

　　第四節(jié) 國際壽險領(lǐng)域銀行保險業(yè)務(wù)的發(fā)展

　　　　一、銀行保險成為壽險公司主要銷售渠道

　　　　二、國外壽險領(lǐng)域銀保產(chǎn)品的發(fā)展特點

　　　　三、壽險領(lǐng)域銀行保險發(fā)展的驅(qū)動因素

　　　　四、壽險領(lǐng)域銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的對策措施

第三章 中國銀行保險業(yè)的發(fā)展環(huán)境分析

　　第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　　　一、2023年中國主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)統(tǒng)計

　　　　二、2023年中國國民經(jīng)濟(jì)運行情況分析

　　　　三、2023-2029年中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)測分析

　　　　四、“十三五”中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潛力分析

　　第二節(jié) 政策法規(guī)環(huán)境

　　　　一、中國銀行保險發(fā)展的法制與監(jiān)管環(huán)境

　　　　二、商業(yè)銀行介入保險業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管情況分析

　　　　三、兩部委聯(lián)合發(fā)文大力整頓銀保業(yè)務(wù)發(fā)展

　　　　四、2023年銀保業(yè)務(wù)成保監(jiān)會管制重點

　　　　五、2023年保監(jiān)會銀監(jiān)會聯(lián)合規(guī)范銀保市場

　　第三節(jié) 銀行業(yè)發(fā)展形勢

　　　　一、中國銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境變化分析

　　　　二、2023年中國銀行業(yè)經(jīng)濟(jì)運行狀況分析

　　　　三、2023年中國銀行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征

　　　　四、未來十年中國銀行業(yè)的發(fā)展趨勢預(yù)測分析

　　第四節(jié) 保險業(yè)發(fā)展形勢

　　　　一、2023年中國保險業(yè)經(jīng)營情況分析

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　　　　三、2023年保險業(yè)運營情況分析

　　第五節(jié) 保險中介發(fā)展情況分析

　　　　一、保險中介的基本概念及作用

　　　　二、2023年中國保險中介行業(yè)發(fā)展簡況

　　　　三、2023年我國保險中介市場發(fā)展情況分析

　　　　四、保險中介門檻提高面臨生存危機

第四章 中國銀行保險市場分析

　　第一節(jié) 中國銀行保險業(yè)發(fā)展概述

　　　　一、銀行保險在中國的發(fā)展階段

　　　　二、開展銀保業(yè)務(wù)對我國銀行業(yè)與保險業(yè)的意義

　　　　三、我國銀行保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀綜述

　　　　四、外資銀行積極搶灘中國銀行保險市場

　　第二節(jié) 2018-2023年中國銀行保險市場的發(fā)展

　　　　一、2023年銀行保險市場增長速率

　　　　二、2023年我國銀保市場份額分析

　　　　三、2023年我國銀保市場簡析

　　第三節(jié) 中國銀行保險業(yè)發(fā)展的swot剖析

　　　　一、優(yōu)勢分析（strengths）

　　　　二、劣勢分析（weaknesses）

　　　　三、機會分析（opportunities）

Research and Analysis on the Current Situation of the Banking and Insurance Industry and Market Outlook Forecast Report (2023 Edition)

　　　　四、威脅分析（threats）

　　　　五、swot策略分析

　　第四節(jié) 中國銀行保險業(yè)存在的問題

　　　　一、我國銀行保險業(yè)發(fā)展的突出問題

　　　　二、中國銀行保險業(yè)發(fā)展的兩大掣肘

　　　　三、中國銀保業(yè)務(wù)存在的三大缺失

　　　　四、現(xiàn)有契約關(guān)系制約我國銀行保險快速發(fā)展

　　第五節(jié) 中國銀行保險業(yè)發(fā)展的對策

　　　　一、國外銀保業(yè)發(fā)展的借鑒及對中國的啟示

　　　　二、促進(jìn)我國銀行保險業(yè)務(wù)發(fā)展的對策

　　　　三、我國銀行保險業(yè)的產(chǎn)品開發(fā)策略分析

　　　　四、我國銀行保險業(yè)健康發(fā)展的政策建議

第五章 重點區(qū)域銀行保險業(yè)的發(fā)展

　　第一節(jié) 北京市

　　　　一、北京銀行保險市場的三大階段

　　　　二、影響北京銀行保險業(yè)發(fā)展的主要因素

　　　　三、北京銀行保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)況

　　　　四、北京銀保市場增速放緩

　　　　五、北京銀行保險市場的未來走勢

　　第二節(jié) 上海市

　　　　一、上海銀保市場內(nèi)外資壽險企業(yè)競爭激烈

　　　　二、上海出臺措施規(guī)范銀保市場發(fā)展

　　　　三、2023年上海銀保業(yè)務(wù)增長原因剖析

　　　　四、上海著手研究銀保市場退出機制應(yīng)對隱憂

　　第三節(jié) 天津市

　　　　一、天津市銀行保險市場的發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研

　　　　二、2023年天津市銀保市場出現(xiàn)的新變化

　　　　三、天津市銀保市場存在的主要問題

　　　　四、天津市銀保市場發(fā)展遲緩的原因解析

　　　　五、促進(jìn)天津市銀保市場發(fā)展的對策建議

　　第四節(jié) 江西省

　　　　一、江西銀行保險市場發(fā)展歷程及特點

　　　　二、江西銀保業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整形勢轉(zhuǎn)好

　　　　三、江西省銀保市場存在的突出問題及成因

　　　　四、推動江西省銀保市場快速發(fā)展的建議

　　第五節(jié) 其他地區(qū)

　　　　一、廣東銀行保險業(yè)發(fā)展情況分析

　　　　二、湖南農(nóng)村銀保業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛

　　　　三、黑龍江銀保業(yè)務(wù)發(fā)展形勢趨好

　　　　四、2023年青島銀行保險市場分析

第六章 銀行保險的發(fā)展模式分析

　　第一節(jié) 銀行保險發(fā)展模式的分類情況分析

　　　　一、銀行保險模式的分類標(biāo)準(zhǔn)

　　　　二、銀行保險的基本運行模式

　　第二節(jié) 中國銀行保險的現(xiàn)行模式分析

　　　　一、契約型合作模式占主流

　　　　二、嚴(yán)格意義上的合資公司模式仍空白

　　　　三、金融服務(wù)集團(tuán)模式是未來發(fā)展趨勢預(yù)測分析

　　　　四、我國銀行保險發(fā)展模式的特點解析

　　第三節(jié) 中國銀行保險模式存在的問題及改革建議

　　　　一、我國現(xiàn)行銀行保險模式存在的弊病

　　　　二、優(yōu)化我國銀行保險模式的對策分析

　　　　三、探討中國銀保運行模式的改革建議

銀行保險行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研分析及市場前景預(yù)測報告（2023版）

　　　　四、中國銀行保險模式創(chuàng)新的路徑選擇

第七章 銀保合作發(fā)展分析

　　第一節(jié) 銀保合作的必要性分析

　　　　一、對中國保險業(yè)的意義

　　　　二、對商業(yè)銀行發(fā)展的意義

　　第二節(jié) 中國銀保合作的綜合形勢

　　　　一、優(yōu)勢

　　　　二、劣勢

　　　　三、機會

　　　　四、威脅

　　第三節(jié) 中國銀保合作的現(xiàn)狀及趨勢預(yù)測

　　　　一、中國銀保合作的基本情況分析

　　　　二、銀保合作形勢發(fā)生改變

　　　　三、農(nóng)村銀保合作取得新進(jìn)展

　　　　四、中國銀保合作已漸成趨勢預(yù)測分析

　　　　五、國內(nèi)銀保合作的未來方向

　　第四節(jié) 商業(yè)銀行參股保險公司的相關(guān)研究

　　　　一、銀行投資保險公司獲得法律許可證

　　　　二、銀行入股保險公司的動機解析

　　　　三、銀行入股對保險公司的影響剖析

　　　　四、商業(yè)銀行參股保險公司的機遇分析

　　　　五、商業(yè)銀行參股保險公司面臨的阻礙

　　第五節(jié) 中國銀保合作存在的問題

　　　　一、中國銀保合作存在的突出問題

　　　　二、銀保合作中不容忽視的幾大問題

　　　　三、我國銀保合作的法制缺陷分析

　　　　四、銀保合作新模式帶來的隱憂

　　第六節(jié) 中國銀保合作的對策分析

　　　　一、銀保合作應(yīng)堅持平等互利原則及搞好協(xié)調(diào)溝通

　　　　二、銀保合作的機制創(chuàng)新策略探究

　　　　三、促進(jìn)銀保合作健康發(fā)展的相關(guān)建議

　　　　四、銀保合作可持續(xù)發(fā)展的定位思考

　　　　五、農(nóng)村銀保合作的途徑選擇

第八章 開展銀保業(yè)務(wù)的重點銀行

　　第一節(jié) 工商銀行

　　　　一、銀行簡介

　　　　二、工商銀行的銀保業(yè)務(wù)介紹

　　　　三、工商銀行參股金盛人壽加強銀保合作

　　第二節(jié) 建設(shè)銀行

　　　　一、銀行簡介

　　　　二、建行銀保業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛逐漸向縱深邁進(jìn)

　　　　三、建行強勢進(jìn)軍保險行業(yè)入股壽險公司

　　第三節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行

　　　　一、銀行簡介

　　　　二、農(nóng)行代理保險業(yè)務(wù)居行業(yè)前列

　　　　三、2023年農(nóng)行聯(lián)手保險公司力推房貸保險新品

　　第四節(jié) 中國銀行

　　　　一、銀行簡介

　　　　二、中國銀行進(jìn)入保險業(yè)的資本路徑

　　　　三、中銀保險銀保業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)入新階段

　　第五節(jié) 招商銀行

　　　　一、銀行簡介

　　　　二、招商銀行銀保業(yè)務(wù)介紹

YinHang Bao Xian HangYe XianZhuang DiaoYan FenXi Ji ShiChang QianJing YuCe BaoGao （2023 Ban ）

　　　　三、招行聯(lián)姻人保達(dá)成戰(zhàn)略協(xié)議加強銀保合作

第九章 開展銀保業(yè)務(wù)的重點保險機構(gòu)

　　第一節(jié) 中國人壽

　　　　一、企業(yè)簡介

　　　　二、銀行保險業(yè)務(wù)帶動中國人壽保費收入大幅增長

　　　　三、中國人壽銀保業(yè)務(wù)未來發(fā)展路徑選擇

　　　　四、銀保業(yè)務(wù)成為中國人壽市場制勝關(guān)鍵點

　　第二節(jié) 太平洋壽險

　　　　一、企業(yè)簡介

　　　　二、太平洋壽險銀保產(chǎn)品優(yōu)勢突出獲行業(yè)認(rèn)可

　　　　三、太平洋壽險銀保業(yè)務(wù)分析

　　第三節(jié) 新華人壽

　　　　一、企業(yè)簡介

　　　　二、新華人壽銀保收入及主要經(jīng)驗分析

　　　　三、新華人壽倚靠銀保業(yè)務(wù)突出重圍

　　　　四、新華人壽銀保業(yè)務(wù)的發(fā)展策略解析

　　第四節(jié) 太平人壽保險

　　　　一、企業(yè)簡介

　　　　二、太平人壽銀行保險業(yè)務(wù)取得多項突破

　　　　三、太平人壽銀行保險走專業(yè)化道路實現(xiàn)高速增長

第十章 2023-2029年中國銀行保險發(fā)展趨勢預(yù)測

　　第一節(jié) 2023-2029年中國銀行保險產(chǎn)業(yè)前景展望

　　　　一、2023年中國銀行保險發(fā)展形勢分析

　　　　二、發(fā)展銀行保險產(chǎn)業(yè)的機遇及趨勢預(yù)測分析

　　　　三、未來10年中國銀行保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃

　　　　四、2023-2029年中國銀行保險產(chǎn)量預(yù)測分析

　　第二節(jié) 2023-2029年銀行保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢探討

　　　　一、2023-2029年銀行保險產(chǎn)業(yè)前景展望

　　　　二、2023-2029年銀行保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)

第十一章 專家觀點與研究結(jié)論

　　第一節(jié) 報告主要研究結(jié)論

　　第二節(jié) 中.智.林.－濟(jì)研：行業(yè)專家建議

圖表目錄

　　圖表 1：歐洲各國關(guān)于銀行與壽險公司相互設(shè)置的規(guī)定

　　圖表 2：部分歐洲國家對銀行涉足保險業(yè)的管理規(guī)定

　　圖表 3：歐洲銀保渠道新單保費收入占比狀況分析

　　圖表 4：歐洲壽險保費收入大部分來自銀行渠道

　　圖表 5：2023年英國險種支付結(jié)構(gòu)

　　圖表 6：歷年美國銀行保險保費統(tǒng)計

　　圖表 7：歷年美國期繳新單占首年保費的比例

　　圖表 8：2018-2023年韓國銀保渠道新單保費收入占比狀況分析

　　圖表 9：韓國銀行保險業(yè)可銷售的產(chǎn)品

　　圖表 10：日本銀行保險業(yè)可銷售的產(chǎn)品

　　圖表 11：中國香港銀行保險運作模式為銀行和保險公司帶來的利益

　　圖表 12：2018-2023年國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度

　　圖表 13：2018-2023年工業(yè)增加值及增長速度

　　圖表 14：2023年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實現(xiàn)利潤及其增長速度

　　圖表 15：2018-2023年固定資產(chǎn)投資及增長速度

　　圖表 16：2018-2023年全社會消費品零售總額及增長速度

　　圖表 17：2018-2023年國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度

　　圖表 18：2018-2023年工業(yè)增加值及增長速度

　　圖表 19：2018-2023年固定資產(chǎn)投資及增長速度

　　圖表 20：2018-2023年全社會消費品零售總額及增長速度

銀行保険業(yè)界の現(xiàn)狀調(diào)査分析及び市場見通し予測報告（2023版）

　　圖表 21：2018-2023年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債總量

　　圖表 22：2018-2023年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)市場份額（按資產(chǎn)）

　　圖表 23：2018-2023年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)存貸款余額及存貸比

　　圖表 24：2018-2023年資本充足率達(dá)標(biāo)商業(yè)銀行數(shù)量和達(dá)標(biāo)資產(chǎn)占比

　　圖表 25：2018-2023年主要商業(yè)銀行不良貸款余額和比率

　　圖表 26：2018-2023年主要商業(yè)銀行損失準(zhǔn)備金缺口數(shù)額

　　圖表 27：2023年銀行業(yè)金融機構(gòu)利潤結(jié)構(gòu)圖

　　圖表 28：2023年銀行業(yè)金融機構(gòu)流動性比例圖

　　圖表 29：截止2023年日全球銀行市值前十名

　　圖表 30：2023年保險業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)

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　　圖表 32：2023年原保險保費收入排名前10的省份

　　圖表 33：2023年保險業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)

　　圖表 34：2023年保險兼業(yè)代理機構(gòu)數(shù)量狀況分析

　　圖表 35：2023年保險兼業(yè)代理機構(gòu)業(yè)務(wù)狀況分析

　　圖表 36：2023年保險兼業(yè)代理機構(gòu)經(jīng)營狀況分析

　　圖表 37：2018-2023年我國銀行保險保費收入情況統(tǒng)計

　　圖表 38：2018-2023年中國銀行保險保費收入占比迅速提高

　　圖表 39：國內(nèi)銀行、保險業(yè)相互股權(quán)投資進(jìn)程

　　圖表 40：2018-2023年北京銀保業(yè)務(wù)占比狀況分析

　　圖表 41：歷年江西省銀郵保費收入趨勢圖

　　圖表 42：江西銀行渠道份額表

　　圖表 43：我國銀保合作基本概況

　　圖表 44：中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司組織框架圖

　　圖表 45：客戶認(rèn)為銀保產(chǎn)品責(zé)任承擔(dān)比例

　　圖表 46：金融需求差異圖

　　圖表 47：中國人壽細(xì)分收入構(gòu)成

　　圖表 48：新華人壽銀保期繳業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r分析

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