中國外資銀行行業(yè)專項研究分析報告（2012版）

第一章 “十一五”時期中國外資銀行發(fā)展回顧

　　第一節(jié) 2006－2010年中國外資銀行總資產(chǎn)走勢

　　第二節(jié) 2006－2010年中國外資銀行總負(fù)債走勢

　　第三節(jié) 2006－2010年中國外資銀行不良貸款

　　　　一、2006－2010年中國外資銀行不良貸款余額

　　　　二、2006－2010年中國外資銀行不良貸款率

　　第四節(jié) 2006－2010年中國外資銀行營業(yè)機構(gòu)數(shù)

第二章 2011年中國外資銀行發(fā)展的宏觀經(jīng)濟與金融環(huán)境分析

　　第一節(jié) 2011年一季度中國金融形勢與貨幣政策

　　　　一、經(jīng)濟金融政策

　　　　二、經(jīng)濟形勢

　　　　三、金融形勢

　　　　四、貨幣政策

　　第二節(jié) 2011年二季度中國金融形勢與貨幣政策

　　　　一、經(jīng)濟形勢

　　　　二、金融形勢

　　　　三、貨幣政策

　　第三節(jié) 2011年三季度中國金融形勢與貨幣政策

　　　　一、經(jīng)濟形勢

全:文：http://www.miaohuangjin.cn/R_2011-12/waiziyinxinghangyezhuanxiangyanjiufe.html

　　　　二、金融形勢

　　　　三、貨幣政策

第三章 2011年上半年中國銀行業(yè)運行分析

　　第一節(jié) 2011年上半年中國銀行業(yè)運行分析

　　　　一、2011年上半年中國銀行業(yè)存款規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　　　二、2011年上半年中國銀行業(yè)貸款規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　　　三、2011年上半年中國銀行業(yè)收益結(jié)構(gòu)與盈利分析

　　　　四、2011年上半年中國銀行體系流動性分析

　　　　五、2011年上半年中國銀行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析

　　第二節(jié) 2011年上半年中國上市銀行運行分析

　　　　一、2011年上半年中國上市銀行資產(chǎn)負(fù)債分析

　　　　二、2011年上半年中國上市銀行收益盈利分析

　　　　三、2011年上半年中國上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析

　　　　四、2011年上半年中國上市銀行風(fēng)險控制分析

第四章 2010－2011年中國外資銀行運行分析

　　第一節(jié) 2010年中國外資銀行運行分析

　　　　一、2010年中國外資銀行總資產(chǎn)

　　　　二、2010年中國外資銀行總負(fù)債

　　　　三、2010年中國外資銀行所有者權(quán)益

　　　　四、2010年中國外資銀行資產(chǎn)負(fù)債率

　　　　五、2010年中國外資銀行不良貸款

　　　　六、2010年中國外資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況

　　第二節(jié) 2011年上半年中國外資銀行運行分析

　　　　一、2011年上半年中國外資銀行總資產(chǎn)

　　　　二、2011年上半年中國外資銀行總負(fù)債

　　　　三、2011年上半年中國外資銀行所有者權(quán)益

　　　　四、2011年上半年中國外資銀行資產(chǎn)負(fù)債率

　　　　五、2011年上半年中國外資銀行不良貸款

第五章 外資銀行在華發(fā)展現(xiàn)狀

　　第一節(jié) 我國引進和發(fā)展外資銀行經(jīng)歷階段

　　　　一、初始階段（1979-1989年）

　　　　二、發(fā)展階段（1990-1996年）

　　　　三、低迷階段（1997-2000年）

　　　　四、飛躍階段（2001-2006年）

　　　　五、穩(wěn)進階段（2007-現(xiàn)今）

　　第二節(jié) 外資銀行在華投資進程與特點分析

　　　　一、外資銀行在華投資進程

　　　　二、外資銀行在華投資特點分析

　　第三節(jié) 外資銀行的進入對我國銀行業(yè)的影響

Industry-specific research and analysis of foreign banks in China report (2012 )

　　　　一、從銀行效率角度分析

　　　　二、從銀行管理角度分析

　　　　三、從銀行業(yè)務(wù)角度分析

　　　　四、從銀行人才角度分析

　　第四節(jié) 外資銀行在華發(fā)展現(xiàn)狀

　　　　一、外資銀行在華機構(gòu)設(shè)置

　　　　二、外資銀行在華業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀

　　　　三、外資銀行本土化現(xiàn)狀

　　　　四、外資銀行競爭優(yōu)勢分析

　　　　五、中國需要外資銀行

　　第五節(jié) 外資銀行在華發(fā)展中存在的問題

　　　　一、相關(guān)監(jiān)管法規(guī)不到位，操作性不強

　　　　二、資產(chǎn)規(guī)模仍然偏小，金融占比較低

　　　　三、境內(nèi)存款少，籌資成本高

　　　　四、信貸業(yè)務(wù)集中度高，風(fēng)險上升趨勢明顯

　　　　五、機構(gòu)網(wǎng)點少，銀行服務(wù)功能有限

　　　　六、內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行不嚴(yán)，“邊緣”違規(guī)經(jīng)營在一定程度上依然存在

　　　　七、外資銀行管理機制不夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一

　　第六節(jié) 外資銀行本土化存在的問題

　　　　一、人員本土化存在結(jié)構(gòu)性缺陷

　　　　二、中小型外資銀行客戶本土化嚴(yán)重不足

　　　　三、產(chǎn)品設(shè)計及營銷的模式生搬硬套

　　第七節(jié) 我國對外資銀行的監(jiān)管分析

　　　　一、目前的監(jiān)管體系

　　　　二、對外資銀行監(jiān)管中存在的主要問題

　　　　三、有關(guān)對外資銀行監(jiān)管的建議

第六章 外資銀行在華并購的反壟斷規(guī)制政策分析

　　第一節(jié) 外資銀行在華并購現(xiàn)狀與中國反壟斷規(guī)制缺陷

　　　　一、立法上的缺陷

　　　　二、沒有專門的機構(gòu)負(fù)責(zé)銀行反壟斷或外資銀行壟斷問題

　　　　三、重穩(wěn)定輕競爭性考慮

　　　　四、專業(yè)性人才缺乏

　　第二節(jié) 美國銀行并購的反壟斷規(guī)制分析

　　　　一、經(jīng)濟性分析在銀行并購的反壟斷分析中占主角

　　　　二、內(nèi)松外緊

　　　　三、合理原則作為核心原則

　　　　四、以國家金融安全和金融競爭力為目標(biāo)

　　　　五、政策的靈活性

　　第三節(jié) 中國對外資銀行并購的反壟斷規(guī)制政策設(shè)計

中國外資銀行行業(yè)專項研究分析報告（2012版）

　　　　一、合理原則和國家金融安全與金融競爭力目標(biāo)

　　　　二、高效的組織管理體系和合作有序的管制協(xié)調(diào)機制

　　　　三、統(tǒng)一的《銀行并購法》

　　　　四、科學(xué)合理的對競爭效果的經(jīng)濟分析體系

　　　　五、激勵性和約束性相容的反壟斷規(guī)制政策

　　　　六、專業(yè)化、國際化的人才培養(yǎng)與激勵機制

第七章 中外資銀行競爭優(yōu)勢及零售業(yè)務(wù)發(fā)展比較分析

　　第一節(jié) 外資銀行的競爭優(yōu)勢分析

　　　　一、外資銀行長期以來積累了先進的經(jīng)營理念和管理方式

　　　　二、外資銀行在體制及經(jīng)營機制方面的優(yōu)勢

　　　　三、外資銀行提供多樣化的產(chǎn)品，重視產(chǎn)品創(chuàng)新和品牌建設(shè)

　　　　四、外資銀行具備雄厚的資金實力和較高的盈利水平

　　　　五、外資銀行在服務(wù)手段及服務(wù)方式方面具有明顯的優(yōu)勢

　　第二節(jié) 中資銀行的競爭優(yōu)勢分析

　　　　一、中資銀行擁有本土經(jīng)營的獨特優(yōu)勢

　　　　二、中資銀行擁有國家信譽優(yōu)勢

　　　　三、中外資銀行與同享國民待遇，可以改變中資銀行在某些方面的劣勢競爭地位

　　第三節(jié) 外資銀行與中資銀行的具體競爭分析

　　　　一、在高端客戶方面的激烈競爭

　　　　二、在中間業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)等高端業(yè)務(wù)方面的競爭

　　第四節(jié) 中外資銀行零售業(yè)務(wù)的比較分析

　　　　一、信用卡業(yè)務(wù)

　　　　二、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

　　　　三、私人銀行業(yè)務(wù)

　　　　四、理財業(yè)務(wù)

第八章 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗與借鑒

　　第一節(jié) 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗

　　　　一、高級管理層重視合規(guī)經(jīng)營

　　　　二、不斷調(diào)整和完善合規(guī)風(fēng)險管理的組織架構(gòu)，保證合規(guī)部門的相對獨立

　　　　三、明確合規(guī)部門職責(zé)，處理好合規(guī)與內(nèi)審的關(guān)系

　　　　四、在有效的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，建立合規(guī)風(fēng)險管理框架

　　　　五、將合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)流程優(yōu)化相結(jié)合，減少風(fēng)險發(fā)生

　　　　六、培育良好的合規(guī)文化

　　第二節(jié) 對我國中資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的啟示

　　　　一、改進公司治理，提高董事會和高管層對合規(guī)風(fēng)險的管理責(zé)任

　　　　二、建立清晰的戰(zhàn)略定位和合理的組織結(jié)構(gòu)

　　　　三、注重合規(guī)和流程的關(guān)系，實現(xiàn)合規(guī)方案“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變

第九章 我國外資銀行發(fā)展對策與建議分析

　　第一節(jié) 促進我國外資銀行發(fā)展的對策

zhōngguó wàizī yínháng hángyè zhuānxiàng yánjiū fēnxī bàogào (2012 bǎn)

　　　　一、建立健全外資銀行監(jiān)管法規(guī)體系，增強操作性

　　　　二、努力提升外資銀行發(fā)展規(guī)模，擴大品種，適當(dāng)增加網(wǎng)點

　　　　三、進一步落實外資銀行并表監(jiān)管、三方會談和外部審計制度

　　　　四、加強對外資銀行新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)交叉領(lǐng)域的研究

　　　　五、建立統(tǒng)一、高效的外資銀行監(jiān)管協(xié)調(diào)機制

　　第二節(jié) 外資銀行本土化的有關(guān)建議

　　第三節(jié) (中智~林)后危機時代新興市場國家外資銀行的監(jiān)管策略

　　　　一、金融危機后新興市場國家外資銀行監(jiān)管策略及其變化

　　　　二、新興市場國家外資銀行監(jiān)管新策略

圖表目錄

　　圖表 2011年1－2季度中國外資銀行總資產(chǎn)

　　圖表 2011年1－2季度中國外資銀行總負(fù)債

　　圖表 2011年1－2季度中國外資銀行所有者權(quán)益

　　圖表 2011年1－2季度中國外資銀行資產(chǎn)負(fù)債率

　　圖表 2011年1－2季度中國外資銀行不良貸款余額

　　圖表 2011年1－2季度中國外資銀行不良貸款率

　　圖表 2006－2010年中國外資銀行總資產(chǎn)走勢圖

　　圖表 2006－2010年中國外資銀行總負(fù)債走勢圖

　　圖表 2006－2010年中國外資銀行不良貸款余額走勢圖

　　圖表 2006－2010年中國外資銀行不良貸款率走勢圖

　　圖表 2006－2010年中國外資銀行營業(yè)機構(gòu)數(shù)

　　圖表 2010年1－4季度中國外資銀行總資產(chǎn)

　　圖表 2010年1－4季度中國外資銀行總負(fù)債

　　圖表 2010年1－4季度中國外資銀行所有者權(quán)益

　　圖表 2010年1－4季度中國外資銀行資產(chǎn)負(fù)債率

　　圖表 2010年1－4季度中國外資銀行不良貸款余額

　　圖表 2010年1－4季度中國外資銀行不良貸款率

　　圖表 2010年1月－2011年6月人民幣存款增加額

　　圖表 2011年上半年各月人民幣各項存款增加額

　　圖表 2010年1月－2011年6月人民幣貸款增加額

　　圖表 2010年1月－2011年6月各月短期貸款和中長期貸款增量

　　圖表 2010年1月－2011年6月居民戶貸款余額在各項貸款余額中的比重

　　圖表 2010年4季度－2011年2季度銀行業(yè)效益性指標(biāo)

　　圖表 2011年1－6月金融機構(gòu)人民幣貸款各利率區(qū)間占比表

　　圖表 2010年4季度－2011年2季度銀行業(yè)流動性指標(biāo)

　　圖表 2010年4季度－2011年2季度銀行業(yè)信貸風(fēng)險指標(biāo)

　　圖表 2010年1季度－2011年2季度中國銀行業(yè)不良貸款率

　　圖表 2011年6月末上市銀行資產(chǎn)總額較2010年底增長率

　　圖表 2011年6月末上市銀行貸款總額較2010年底增長率

中國レポートにおける外國銀行の業(yè)界に特化した調(diào)査と分析（2012）

　　圖表 2011年上半年上市銀行貸款占資產(chǎn)總額比例

　　圖表 2011年上半年上市銀行個人貸款占比

　　圖表 2011年上半年上市銀行同業(yè)存放資產(chǎn)較2010年底增長額及增長率

　　圖表 2011年1－2季度上市銀行存款同比增長

　　圖表 2011年上半年上市銀行存款增長額及增長率

　　圖表 2011年上半年上市銀行同業(yè)負(fù)債增長

　　圖表 2011年1－6月上市銀行凈利潤

　　圖表 2011年上半年上市銀行營業(yè)收入及同比增長率

　　圖表 2011年1－6月上市銀行利息凈收入占營業(yè)收入比重

　　圖表 2011年1－6月上市銀行利息凈收入同比增速

　　圖表 2011年1－6月上市銀行手續(xù)費及傭金凈收入同比增速

　　圖表 2011年上半年上市銀行不良貸款率變動

　　圖表 2011年上半年上市銀行撥備覆蓋率

　　圖表 2011年上半年上市銀行撥貸比

　　圖表 2011年上半年上市銀行資本充足率

　　圖表 2011年上半年上市銀行核心資本充足率

　　圖表 2009年－2011年2季度上市銀行存貸比

　　圖表 2011年上半年上市銀行流動性比率

　　圖表 2011年上半年上市銀行存貸比

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